Российские банки блокируют счета и вклады клиентов, требуя информацию о происхождении средств и их расходовании
Images: 
Российские банки блокируют счета и вклады клиентов, требуя информацию о происхождении средств и их расходовании
Источник: ProFinance
Как сообщает ProFinance

Российские банки нашли еще одну причину, по которой счет или вклад клиента может быть заблокирован. Теперь кредитные организации желают знать, на что клиент тратит деньги со счета, а также интересуются источником их происхождения. Об этом пишут «Известия», ссылаясь на информацию, полученную от клиентов Сбербанка и МКБ.

Если клиент не предоставляет банку запрашиваемую информацию, то его счет или вклад может быть заблокирован, сообщает издание. «Известия» приводят несколько случаев того, как физические лица копили деньги на крупные покупки в одном банке, а затем переводили их на счет в другом, и при открытии депозита сталкивались с необходимостью объяснить источник происхождения средств. Помимо этого, одна их кредитных организаций потребовала от клиента в письменной форме изложить планы по дальнейшему использованию денег.

В другом случае банк потребовал от клиента аналогичных объяснений спустя неделю после снятия средств со счета. При этом сам счет оказался заблокирован. Клиент быстро предоставил все необходимые документы, однако кредитная организация сообщила, что на принятие решения по счету уйдут три недели.

Обычно в своих действиях банки руководствуются так называемым «антиотмывочным» законом (№115-ФЗ), который предусматривает блокировку счетов в случае фиксации подозрительных операций. Таковыми считаются частные и крупные переводы между физическими и юридическими лицами. Интересно, что раньше проблемы клиентов ограничивались блокировкой текущих счетов, однако теперь кредитные организации добрались и до вкладов.

Сбербанк сообщил «Известиям», что по закону обязан проверять все транзакции на сумму от 600 000 рублей и выше. Впрочем, пороговые суммы, которые начинают интересовать службу безопасности банка, а также критерии операций, «Сбербанк» не раскрывает.

Законодательство дает банкам право проверять клиентов, если возникают сомнения в законности проводимых ими операций, пояснил «Известиям» замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный. По его словам, кредитная организация может блокировать счета не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и подозревая мошеннические действия третьих лиц, т. е. в целях безопасности клиента.

В марте Банк России опубликовал указание №5083-У, которое фактически позволяет кредитным организациям блокировать счета клиентов по своему усмотрению. Теперь банки могут вносить любые пункты в собственную программу контроля за подозрительными операциями, которые могут повлечь как отказ в проведении операции, так и блокировку счета.

По теме:

ЦБ РФ фактически разрешил банкам блокировать счета клиентов по своему усмотрению

ЦБ РФ назвал признаки, которые разрешают банку блокировать перевод по карте

ЦБ определил, в каких случаях банки будут блокировать карты без согласия клиентов

Мошенники воруют деньги с банковских карт, рассылая сообщения о блокировке

Подпишитесь на ProFinance.Ru в Яндекс.Новости, в Яндекс.Дзен, в Google Новости.

Последние новости:

Просмотров: 94
Метки:
Читайте также:
Нефтяные танкеры рискуют сесть на мель 21.07.2019 | 13:02 0 0
Исследование показало, что сокращение использования углеводородного топлива представляет серьезную угрозу для судоходной промышленности Мировые нефтяные танкеры...
Цены на нефть рискуют протестировать минимумы 2019 года - RBC 21.07.2019 | 09:02 0 0
Это лето выдалось поистине непростым для рынка нефти С начала мая нефть подешевела на 13%, только за прошлую неделю потеряв 8%, несмотря на обострение напряженности на ...
Агентство S&P подтвердило кредитный рейтинг РФ выше «мусорного» со стабильным прогнозом 20.07.2019 | 13:02 0 0
Есть надежда на оживление экономики во втором полугодии текущего года на фоне инфраструктурной программы, на которую запланировано более 400 млрд долларов....
Британцы ответили Ирану за Гибралтар 19.07.2019 | 23:02 0 0
Иран со второй попытки сумел задержать танкер под британским флагом. Цены на нефть подскочили с минимумов сессии ниже $62 за баррель после сообщений о новом инциденте в...
Baker Hughes: нефтяные буровые в США обновили 17-месячные минимумы 19.07.2019 | 21:02 0 0
Третья по величине в мире нефтегазовая сервисная компания Baker Hughes опубликовала еженедельный отчет об изменении количества активных буровых установок на территории...
Нефть снижается — Иран решил не обострять ситуацию с беспилотником 19.07.2019 | 13:02 0 0
Министр иностранных дел Ирана планирует встретиться с американскими конгрессменами. Заявление Дональда Трампа о том, что американский военный корабль сбил иранский дрон...
Россия продолжит борьбу с мировым господством доллара 19.07.2019 | 03:02 0 0
Россия объявила о готовности присоединиться к европейскому механизму INSTEX, созданному для обхода американских санкций в отношении Ирана. Россия заинтересована в более...
JPMorgan: нефть вернётся к уровням около $50 за баррель 18.07.2019 | 17:02 0 0
В банке понижают прогнозы, несмотря на затишье в торговой войне США и Китая. Китай и США заключили своего рода перемирие в торговой войне после встречи глав государств...
«Канадец» может умерить пыл 18.07.2019 | 15:02 0 0
Для канадского доллара этот год протекает более чем удачно. Но некоторые местные банки выражают обеспокоенность краткосрочными перспективами валюты. Они опасаются...
Китайское искусство ждать скоро начнет приносить плоды 18.07.2019 | 09:02 0 0
После очередного «перемирия» между президентом США Дональдом Трампом и председателем КНР Си Цзиньпином страны, похоже, возобновляют переговоры по торговле, технологиям....