Российские банки блокируют счета и вклады клиентов, требуя информацию о происхождении средств и их расходовании
Images: 
Российские банки блокируют счета и вклады клиентов, требуя информацию о происхождении средств и их расходовании
Источник: ProFinance
Как сообщает ProFinance

Российские банки нашли еще одну причину, по которой счет или вклад клиента может быть заблокирован. Теперь кредитные организации желают знать, на что клиент тратит деньги со счета, а также интересуются источником их происхождения. Об этом пишут «Известия», ссылаясь на информацию, полученную от клиентов Сбербанка и МКБ.

Если клиент не предоставляет банку запрашиваемую информацию, то его счет или вклад может быть заблокирован, сообщает издание. «Известия» приводят несколько случаев того, как физические лица копили деньги на крупные покупки в одном банке, а затем переводили их на счет в другом, и при открытии депозита сталкивались с необходимостью объяснить источник происхождения средств. Помимо этого, одна их кредитных организаций потребовала от клиента в письменной форме изложить планы по дальнейшему использованию денег.

В другом случае банк потребовал от клиента аналогичных объяснений спустя неделю после снятия средств со счета. При этом сам счет оказался заблокирован. Клиент быстро предоставил все необходимые документы, однако кредитная организация сообщила, что на принятие решения по счету уйдут три недели.

Обычно в своих действиях банки руководствуются так называемым «антиотмывочным» законом (№115-ФЗ), который предусматривает блокировку счетов в случае фиксации подозрительных операций. Таковыми считаются частные и крупные переводы между физическими и юридическими лицами. Интересно, что раньше проблемы клиентов ограничивались блокировкой текущих счетов, однако теперь кредитные организации добрались и до вкладов.

Сбербанк сообщил «Известиям», что по закону обязан проверять все транзакции на сумму от 600 000 рублей и выше. Впрочем, пороговые суммы, которые начинают интересовать службу безопасности банка, а также критерии операций, «Сбербанк» не раскрывает.

Законодательство дает банкам право проверять клиентов, если возникают сомнения в законности проводимых ими операций, пояснил «Известиям» замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный. По его словам, кредитная организация может блокировать счета не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и подозревая мошеннические действия третьих лиц, т. е. в целях безопасности клиента.

В марте Банк России опубликовал указание №5083-У, которое фактически позволяет кредитным организациям блокировать счета клиентов по своему усмотрению. Теперь банки могут вносить любые пункты в собственную программу контроля за подозрительными операциями, которые могут повлечь как отказ в проведении операции, так и блокировку счета.

По теме:

ЦБ РФ фактически разрешил банкам блокировать счета клиентов по своему усмотрению

ЦБ РФ назвал признаки, которые разрешают банку блокировать перевод по карте

ЦБ определил, в каких случаях банки будут блокировать карты без согласия клиентов

Мошенники воруют деньги с банковских карт, рассылая сообщения о блокировке

Подпишитесь на ProFinance.Ru в Яндекс.Новости, в Яндекс.Дзен, в Google Новости.

Последние новости:

Просмотров: 126
Метки:
Читайте также:
Реакция нефти на данные Минэнерго США по запасам 20.11.2019 | 19:02 0 0
Данные Минэнерго США по запасам нефти за неделю, завершившуюся 15 ноября: Запасы сырой нефти: +1.379 млн баррелей прогноз: +1.500 млн баррелей неделей ранее: +2.
Еще один банк обвинен в отмывании российских денег: США начали расследование 20.11.2019 | 15:02 0 0
Власти США начали расследование в отношении эстонского подразделения Swedbank, через который в обход американских санкций могли проходить деньги из России. Шведский...
Morgan Stanley: мировая экономика может начать ускоряться уже в 1 квартале 2020 года 20.11.2019 | 13:02 0 0
Мировая экономика может начать ускоряться уже в ближайшие месяцы благодаря деэскалации торгового конфликта и стимулирующей монетарной политике, прогнозирует Morgan...
Нефть дешевеет на новостях из США и России 20.11.2019 | 11:02 0 0
Нефть Brent готовится штурмовать отметку $60 на фоне роста запасов в США и нежелания России дополнительно ограничивать свою добычу. Вчера нефть Brent подешевела на 3%,...
Отраслевой отчет API сообщил о росте запасов нефти в США почти на 6 млн баррелей 20.11.2019 | 01:02 0 0
Официальные данные Минэнерго будут опубликованы 20 ноября в 18:30 мск Запасы сырой нефти в США выросли намного больше, чем прогнозируют аналитики, свидетельствуют цифры...
Пять рыночных аксиом, на которые больше нельзя полагаться 19.11.2019 | 23:02 0 0
Многие «немыслимые» вещи в сфере экономики, финансов и политики стали реальностью Приступая к корректировке портфелей в следующем году, инвесторам придется бороться с ...
Инвесторы активно покупают европейские акции 19.11.2019 | 15:02 0 0
Европейские акции пользуются повышенной популярностью, согласно данным, собранным Bloomberg Европейские акции приобретают все новых поклонников. Согласно данным,...
Morgan Stanley: в 2020 году американские активы окажутся в аутсайдерах 19.11.2019 | 13:02 0 0
Рынок акций и облигаций США продемонстрирует в следующем году слабую динамику относительно активов других стран, прогнозирует Morgan Stanley. «Наибольший потенциал для...
ВТО: мировая торговля продолжает сокращаться из-за конфликта между США и Китаем 19.11.2019 | 11:02 0 0
Спад мировой торговли также обусловлен неопределенностью вокруг Брекзита и замедлением мировой экономики, сообщила вчера Всемирная торговая организация (ВТО). В этом...
Эксперт видит риски падения цен на нефть ниже $60 за баррель 19.11.2019 | 07:02 0 0
Китай негативно отреагировал на слова Трампа о том, что соглашение о постепенной отмене пошлин не достигнуто. Цены на нефть под давлением продаж на фоне опасений рынка...