"Антиотмывочный" закон 2.0. В чью пользу будут поправки — банков или клиентов?
Images: 
"Антиотмывочный" закон 2.0. В чью пользу будут поправки — банков или клиентов?
"Антиотмывочный" закон 2.0. В чью пользу будут поправки — банков или клиентов?
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

Центробанк пересмотрит основания для блокировки счетов, и это произойдет впервые за восемь лет, сообщает РБК. В чью пользу будут поправки — банков или клиентов — и как на них отреагировали бизнесмены и юристы?

Business FM рассказывала много историй предпринимателей, имевших неудовольствие столкнуться с "антиотмывочным" законом. Все их претензии можно кратко свести к одной — слишком уж своевольным и закрытым бывает поведение банков. В конце прошлого года Центробанк даже выступил с рекомендацией: хотя бы сообщать бизнесу, по какой причине счет заблокирован.

Сейчас перечень признаков, по которым предлагается вычислять сомнительные операции, включает более 100 пунктов. Набрал несколько, и у банка есть основания отказать в транзакциях, свернуть операцию или вовсе разорвать договор. А негативные последствия остаются с твоим бизнесом, говорит предприниматель из Петербурга Максим.

"Желательно, чтобы банк не мог просто взять и заблокировать, потому что ему что-то не нравится. То есть должно быть четкое и понятное объяснение ситуации. Мне один контрагент переводил деньги, у него банк "Тинькофф", и наша фирма, которая сейчас вполне нормально работает уже с другим расчетным счетом, она в банке "Тинькофф" загорается красным как ненадежный контрагент. Мало того что нас "Тинькофф" заблокировал. Помимо всего прочего, мы еще как-то без всяких оповещений и без всяких объяснений попали в черный список. Хотелось бы, чтобы такие вещи не могли делать частные банки".

Как заявили в ЦБ, новые поправки позволят "исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения операций на фоне общей цифровизации технологий". Другими словами, список будет больше отвечать духу времени. Почти год назад глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила, что такой подход позволит перечень сократить. На деле же получилось наоборот.

Так, теперь подозрительными будут считаться случаи, когда клиент, получив уточняющие вопросы от банка, вдруг отказывается от операции. В пользу клиентов — поправка о том, что операции с высокими комиссиями или сложные расчеты по нестандартным схемам теперь не станут поводом для блокировки. Будут считаться сомнительными регулярные переводы физлицам от ИП и юрлиц, кроме законных транзакций, например зарплат. Покупка виртуальных активов и переводы денег с одного и того же устройства также будут подозрительными.

И наконец, поправка, которая сразу вызвала вопросы юристов: при подозрении на отмывание денег в сделке могут отказать, даже если клиент просит провести ее по исполнительному документу.

Здесь ЦБ хочет прыгнуть выше головы, считает адвокат, управляющий партнер компании "РИ-консалтинг" Роман Воронин.

Роман Воронин адвокат, управляющий партнер компании "РИ-консалтинг" "Вызывает большие сомнения, что эта поправка пройдет в таком виде, в котором она в настоящее время предложена. Есть предусмотренные законом основания приостановления действия исполнительных документов, их обжалования, вступления в законную силу, и все это урегулировано. Такие расплывчатые формулировки, которые позволяют банкам, руководствуясь, уж я боюсь даже представить себе чем, считать, что этот исполнительный документ является частью какой-то незаконной схемы, на этом основании устанавливать платежи по этим исполнительным документам, вызывают лично у меня огромное удивление, потому что это прямое вообще нарушение верховенства суда".

К слову, новый перечень, как говорят в ЦБ, "не исчерпывающий". Банки все так же могут дополнить его своими критериями. Однако общая первопричина всех проблем с "антиотмывочным" законом все так же остается без внимания, говорит директор Банковского института Высшей школы экономики Василий Солодков.

Василий Солодков директор Банковского института Высшей школы экономики "Внесудебные блокировки, они на самом деле неправильные. Даже при том качестве судов, которое у нас есть, решение о том, блокировать счет или нет, принимает конкретный банковский служащий, исходя из того, что ему что-то показалось. Зачастую без реальных оснований у людей блокируются счета, и они не могут совершать никаких операций. Для бизнеса по большому счету это означает, что фирма может разориться либо надо иметь в запасе несколько счетов для того, чтобы пытаться каким-то образом эти вопросы решать. Блокировка возможна только в судебном порядке. То, что делается, с моей точки зрения, это произвол. Мы исходим из простого сталинского постулата: лес рубят, щепки летят. Под эти щепки попадают совершенно невиновные люди".

Можно добавить: в новых рекомендациях Центробанка нет ни слова про разблокировку счета. Так что фактически "антиотмывочные" санкции для бизнеса, как и раньше, "билет в один конец". С блокировкой счетов сегодня сталкивается каждая пятая российская компания, говорится в исследовании MAGRAM Market Research. Только каждый десятый случай блокировки связан с нарушением "антиотмывочного" законодательства.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 293
Автор: 
Евгений Перельчук
Метки:
Читайте также:
Интервью Владимир Мау: помощь государства экономике должна достичь 5-7% ВВП 07.04.2020 | 19:22 0 0
Интервью
Владимир Мау: помощь государства экономике должна достичь 5-7% ВВП
Ректор РАНХиГС Владимир Мау сравнил помощь, которую оказывают гражданам и бизнесу Россия, Европа и США, и поделился с Business FM ожиданиями относительно пандемии...
РБК: правительство разработало два стресс-теста для системообразующих компаний 06.04.2020 | 19:04 0 0
РБК: правительство разработало два стресс-теста для системообразующих компаний
Правительство разработало стресс-тесты для системообразующих компаний по двум сценариям, сообщает РБК со ссылкой на документ Минпромторга, подлинность которого...
"Послабление есть, но совсем не то, что ожидали". ЦБ и Сбербанк пояснили, как гражданам получить кредитные каникулы 05.04.2020 | 19:20 0 0
"Послабление есть, но совсем не то, что ожидали". ЦБ и Сбербанк пояснили, как гражданам получить кредитные каникулы
ЦБ и Сбербанк разъяснили, как граждане смогут получить кредитные каникулы. Отсрочка платежей на полгода будет доступна только тем, чей доход снизился на 30%. И это...
"Кредиты — это все равно кредиты". Что думает бизнес о программе помощи МСБ? 04.04.2020 | 19:21 0 0
"Кредиты — это все равно кредиты". Что думает бизнес о программе помощи МСБ?
Власти наконец объявили, наверное, все подробности о конкретной программе помощи малому и среднему бизнесу. Это кредиты на полгода с нулевой ставкой под конкретную цель...
Рубль укрепляется к основным валютам на фоне роста нефтяных цен 03.04.2020 | 19:47 0 0
Рубль укрепляется к основным валютам на фоне роста нефтяных цен
Рубль укрепляется к основным валютам на фоне роста нефтяных цен — на Московской бирже сейчас за доллар дают чуть менее 77 рублей, евро торгуется в районе отметки 83...
Стоит ли сейчас вкладываться в производство медицинских масок? 02.04.2020 | 18:51 0 0
Стоит ли сейчас вкладываться в производство медицинских масок?
Медицинских масок в российской рознице по-прежнему не хватает, из-за коронавируса их стоимость, по разным оценкам, выросла в 10-20 раз. И это несмотря на то что многие...
Власти Москвы утвердили второй пакет антикризисных мер для поддержки бизнеса 01.04.2020 | 19:36 0 0
Власти Москвы утвердили второй пакет антикризисных мер для поддержки бизнеса
Власти столицы утвердили второй пакет мер для поддержки бизнеса. Так, компании малого и среднего бизнеса могут получить компенсацию до 50% расходов на продвижение...
Деловая активность в России на фоне ограничений из-за коронавируса упала на 16% 31.03.2020 | 19:05 0 0
Деловая активность в России на фоне ограничений из-за коронавируса упала на 16%
Деловая активность в России на фоне карантина упала на 16%, сообщает РБК. К таким выводам пришли эксперты Центра макроэкономического анализа и краткосрочного...
Обновлено Бизнес получит беспроцентные кредиты для выплаты зарплат 30.03.2020 | 19:44 0 0
Обновлено
Бизнес получит беспроцентные кредиты для выплаты зарплат
Обновлено в 19:40 Премьер Михаил Мишустин заявил, что Сбербанк и ВТБ получат гарантии по 20 млрд рублей для выдачи займов предприятиям малого и среднего бизнеса, чтобы...
"Чтобы грех на душу не брать, лучше вводить жесткие меры" 28.03.2020 | 20:19 0 0
"Чтобы грех на душу не брать, лучше вводить жесткие меры"
Авторы письма, которое опубликовал профессор Чикагского университета и Высшей школы экономики Константин Сонин, уверены, что действовать нужно прямо сейчас. Потому что...