Как бизнес оценивает идею Центробанка включить "антиотмывочный светофор"
Images: 
Как бизнес оценивает идею Центробанка включить "антиотмывочный светофор"
Как бизнес оценивает идею Центробанка включить "антиотмывочный светофор"
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

ЦБ подготовил поправки в антиотмывочное законодательство. Они нужны для внедрения единой межбанковской платформы по проверке клиентов, которую регулятор рассчитывает запустить в конце следующего года. По данным РБК, Госдума сейчас собирает отзывы участников рынка на законопроект.

Согласно документу, банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях индивидуальных предпринимателей и организаций в ЦБ и Росфинмониторинг. А мегарегулятор будет относить клиентов к одной из трех групп. Это группа с высоким риском вовлеченности в сомнительные операции, или красная зона. Затем следует группа со средним риском, или желтая зона. И, наконец, группа с низким риском, или зеленая зона. Попадание в красную зону приведет к полному отказу от банковского обслуживания.

Вице-президент РСПП, президент Всероссийского союза страховщиков Игорь Юргенс сомневается в своевременности этой инициативы Банка России.

Игорь Юргенс президент Всероссийского союза страховщиков, вице-президент Российского союза промышленников и предпринимателей "В связи с тем, что я не знаю всей методики, я могу сказать только, что в настоящий момент мне представляется большое количество новаций, которое исходит от регулятора, мне начинает казаться, что это избыточно. Я не готов, еще раз, говорить о том, что не надо бороться с отмыванием, но у нас есть Финмониторинг и другие очень серьезные органы, которые постоянно за этим следят. Если сейчас еще и ЦБ подключается со "светофорами", я не знаю, насколько это своевременно сейчас, в тот момент, когда очень многие переживают довольно трудные времена".

Согласно инициативе, если ЦБ понизит статус юрлица, банк в течение пяти рабочих дней может направить регулятору собственные оценки по этому клиенту. Если же банк согласится с решением ЦБ, новый подход должен применяться к компании уже на следующий рабочий день.

Сейчас банки могут самостоятельно блокировать счета и операции клиентов, руководствуясь так называемым антиотмывочным законом, а также директивами ЦБ, в которых описано несколько десятков признаков сомнительных операций. На практике банки часто перестраховываются, блокируя вообще все, что кажется им необычным и подозрительным. Это может быть, например, поступление нескольких миллионов рублей на счет недавно созданной организации. А за вывод средств с заблокированного счета банки берут высокую комиссию, иногда до 20%. Business FM ранее неоднократно рассказывала о необоснованных блокировках счетов.

Предлагаемая Центробанком система светофора вводит правила, которые описывают основания для отказа в банковском обслуживании.

Может, эти правила и несовершенны, но это лучше, чем их отсутствие, считает член федерального президиума Ассоциации малоформатной торговли, эксперт табачной отрасли Антон Воронов.

Антон Воронов член федерального президиума Ассоциации малоформатной торговли, эксперт табачной отрасли "Есть какие-то черные списки, есть отказы, какие-то закрытия счетов, но это та самая межведомственная комиссия, которая должна реабилитировать людей из черного списка. Она как бы есть, но я почему-то не знаю ни одного случая, чтобы кто-то как-то реабилитировался. То есть, в принципе, если тебя какой-то банк прикрывает с антиотмывочными законодательствами, закрывает счет, то потом уже отмыться невозможно. Вроде как это попытка описать правила игры более подробно. Может быть, в попытке их как-то озвучить, легитимизировать и сделать так, чтобы, по крайней мере, было понятно, в какой ты зоне, наверное, ничего такого нет".

Согласно законопроекту, даже если компания оказалась в зеленой зоне, но отправила деньги контрагенту из красной зоны, то перевод заблокируют. А "хорошую" компанию, чьи деньги зависнут, еще и отключат от системы дистанционного банковского обслуживания. Это создаст дополнительную нагрузку на бизнес, говорит омбудсмен ресторанного рынка Москвы, основатель ресторана "Мясо & рыба" Сергей Миронов.

Сергей Миронов омбудсмен ресторанного рынка Москвы, основатель ресторана "Мясо & рыба" "Предприниматель, как правило, глубоко не разбирается. Если партнер неблагонадежный, это точно не его вопрос. Ресторанный бизнес сейчас на ладан дышит, он еле живой, и для него каждая копейка важна. А любые проверки, любое разбирательство — это деньги, финансы. Кроме того, очень многие предприятия не имеют возможности как-то проверять. Все достаточно банально, люди купили товар, реализовали, пробили по кассе — все операции простейшие. Это не сложные финансовые структуры, которые имеют возможность и желание глубоко разбираться с контрагентами".

С другой стороны, за благонадежными клиентами банки будут следить не так пристально. И если оба контрагента находятся в зеленой зоне, банки не смогут заблокировать переводы между ними ни при каких обстоятельствах. Условно, ЦБ включил им "зеленый свет". Интересно, что ранее глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский сравнивал это со светофором.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 137
Автор: 
Михаил Задорожный
Метки:
Читайте также:
Интервью Владимир Мау — о том, заменит ли цифровой рубль наличные деньги 16.01.2021 | 19:15 0 0
Интервью
Владимир Мау — о том, заменит ли цифровой рубль наличные деньги
Под модераторством ректора РАНХиГС Владимира Мау в рамках Гайдаровского форума состоялся "Непростой разговор об экономическом росте", в ходе которого в том числе...
Набиуллина назвала нетрадиционную денежную политику авантюрой для России 15.01.2021 | 19:22 0 0
Набиуллина назвала нетрадиционную денежную политику авантюрой для России
США и Европейский союз роют "финансовую пропасть", считает Эльвира Набиуллина. Глава Банка России раскритиковала экономическую политику стран Запада, выступая на...
Обновлено Небольшие торговые сети пожаловались на проблемы при закупке подсолнечного масла и сахара после заморозки цен 14.01.2021 | 19:24 0 0
Обновлено
Небольшие торговые сети пожаловались на проблемы при закупке подсолнечного масла и сахара после заморозки цен
Обновлено в 19:55 Небольшие торговые сети и магазины столкнулись с проблемами при закупке подсолнечного масла и сахара по фиксированной цене. Об этом пишет газета "...
Москвичи не смогли заменить иностранцев в ресторанах и отелях на новогодние праздники 13.01.2021 | 19:29 0 0
Москвичи не смогли заменить иностранцев в ресторанах и отелях на новогодние праздники
Оборот заведений общепита Москвы в новогодние каникулы снизился год к году почти на 40% и составил 723 млн рублей, сообщает "Интерфакс" со ссылкой на статистику...
Рубль вырос к доллару и евро благодаря дорожающей нефти 12.01.2021 | 18:51 0 0
Рубль вырос к доллару и евро благодаря дорожающей нефти
Рубль в начале торгов во вторник, 12 января, вырос к доллару и евро на фоне дорожающей нефти. В моменте доллар стоил ниже 74 рублей, евро — менее 90 рублей. К вечеру за...
Минфин: рост оптовых цен на топливо в России будет сглажен в срок до двух месяцев 11.01.2021 | 18:51 0 0
Минфин: рост оптовых цен на топливо в России будет сглажен в срок до двух месяцев
Еще в ноябре цены на бензин даже снижались. А в декабре пошли довольно резко вверх и с начала последнего месяца ушедшего года оптовая стоимость топлива выросла в среднем...
Минфин и ФНС разъяснили особенности "налога на депозиты" 09.01.2021 | 18:56 0 0
Минфин и ФНС разъяснили особенности "налога на депозиты"
На сайте ФНС появилось разъяснение Минфина по оплате налога по вкладам свыше 1 млн рублей. Так, подоходным налогом облагаются проценты по вкладам, полученным в течение...
Антикризисные меры США и Евросоюза: грозит ли резкий рост госдолга расплатой? 08.01.2021 | 19:43 0 0
Антикризисные меры США и Евросоюза: грозит ли резкий рост госдолга расплатой?
Развернувшийся кризис уникален. Никогда раньше столь большое число стран не вводило ограничений, которые бы искусственно тормозили экономическую активность. Если...
Как на беспорядки в Вашингтоне отреагировали рынки? 07.01.2021 | 19:01 0 0
Как на беспорядки в Вашингтоне отреагировали рынки?
Европейские фондовые площадки озадачены происходящим в США. Главные европейские индексы показывают разнонаправленную динамику. В Азии торги завершились ростом. Японский...
Обновлено Почему России разрешили повысить добычу нефти в рамках ОПЕК+ при общем сокращении? 06.01.2021 | 19:35 0 0
Обновлено
Почему России разрешили повысить добычу нефти в рамках ОПЕК+ при общем сокращении?
Обновлено в 15:10 Страны ОПЕК+ договорились о сокращении добычи нефти в феврале и марте на 7 млн 125 тысяч баррелей в сутки. Однако при этом Россия сможет увеличить...