Как бизнес оценивает идею Центробанка включить "антиотмывочный светофор"
Images: 
Как бизнес оценивает идею Центробанка включить "антиотмывочный светофор"
Как бизнес оценивает идею Центробанка включить "антиотмывочный светофор"
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

ЦБ подготовил поправки в антиотмывочное законодательство. Они нужны для внедрения единой межбанковской платформы по проверке клиентов, которую регулятор рассчитывает запустить в конце следующего года. По данным РБК, Госдума сейчас собирает отзывы участников рынка на законопроект.

Согласно документу, банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях индивидуальных предпринимателей и организаций в ЦБ и Росфинмониторинг. А мегарегулятор будет относить клиентов к одной из трех групп. Это группа с высоким риском вовлеченности в сомнительные операции, или красная зона. Затем следует группа со средним риском, или желтая зона. И, наконец, группа с низким риском, или зеленая зона. Попадание в красную зону приведет к полному отказу от банковского обслуживания.

Вице-президент РСПП, президент Всероссийского союза страховщиков Игорь Юргенс сомневается в своевременности этой инициативы Банка России.

Игорь Юргенс президент Всероссийского союза страховщиков, вице-президент Российского союза промышленников и предпринимателей "В связи с тем, что я не знаю всей методики, я могу сказать только, что в настоящий момент мне представляется большое количество новаций, которое исходит от регулятора, мне начинает казаться, что это избыточно. Я не готов, еще раз, говорить о том, что не надо бороться с отмыванием, но у нас есть Финмониторинг и другие очень серьезные органы, которые постоянно за этим следят. Если сейчас еще и ЦБ подключается со "светофорами", я не знаю, насколько это своевременно сейчас, в тот момент, когда очень многие переживают довольно трудные времена".

Согласно инициативе, если ЦБ понизит статус юрлица, банк в течение пяти рабочих дней может направить регулятору собственные оценки по этому клиенту. Если же банк согласится с решением ЦБ, новый подход должен применяться к компании уже на следующий рабочий день.

Сейчас банки могут самостоятельно блокировать счета и операции клиентов, руководствуясь так называемым антиотмывочным законом, а также директивами ЦБ, в которых описано несколько десятков признаков сомнительных операций. На практике банки часто перестраховываются, блокируя вообще все, что кажется им необычным и подозрительным. Это может быть, например, поступление нескольких миллионов рублей на счет недавно созданной организации. А за вывод средств с заблокированного счета банки берут высокую комиссию, иногда до 20%. Business FM ранее неоднократно рассказывала о необоснованных блокировках счетов.

Предлагаемая Центробанком система светофора вводит правила, которые описывают основания для отказа в банковском обслуживании.

Может, эти правила и несовершенны, но это лучше, чем их отсутствие, считает член федерального президиума Ассоциации малоформатной торговли, эксперт табачной отрасли Антон Воронов.

Антон Воронов член федерального президиума Ассоциации малоформатной торговли, эксперт табачной отрасли "Есть какие-то черные списки, есть отказы, какие-то закрытия счетов, но это та самая межведомственная комиссия, которая должна реабилитировать людей из черного списка. Она как бы есть, но я почему-то не знаю ни одного случая, чтобы кто-то как-то реабилитировался. То есть, в принципе, если тебя какой-то банк прикрывает с антиотмывочными законодательствами, закрывает счет, то потом уже отмыться невозможно. Вроде как это попытка описать правила игры более подробно. Может быть, в попытке их как-то озвучить, легитимизировать и сделать так, чтобы, по крайней мере, было понятно, в какой ты зоне, наверное, ничего такого нет".

Согласно законопроекту, даже если компания оказалась в зеленой зоне, но отправила деньги контрагенту из красной зоны, то перевод заблокируют. А "хорошую" компанию, чьи деньги зависнут, еще и отключат от системы дистанционного банковского обслуживания. Это создаст дополнительную нагрузку на бизнес, говорит омбудсмен ресторанного рынка Москвы, основатель ресторана "Мясо & рыба" Сергей Миронов.

Сергей Миронов омбудсмен ресторанного рынка Москвы, основатель ресторана "Мясо & рыба" "Предприниматель, как правило, глубоко не разбирается. Если партнер неблагонадежный, это точно не его вопрос. Ресторанный бизнес сейчас на ладан дышит, он еле живой, и для него каждая копейка важна. А любые проверки, любое разбирательство — это деньги, финансы. Кроме того, очень многие предприятия не имеют возможности как-то проверять. Все достаточно банально, люди купили товар, реализовали, пробили по кассе — все операции простейшие. Это не сложные финансовые структуры, которые имеют возможность и желание глубоко разбираться с контрагентами".

С другой стороны, за благонадежными клиентами банки будут следить не так пристально. И если оба контрагента находятся в зеленой зоне, банки не смогут заблокировать переводы между ними ни при каких обстоятельствах. Условно, ЦБ включил им "зеленый свет". Интересно, что ранее глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский сравнивал это со светофором.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 164
Автор: 
Михаил Задорожный
Метки:
Читайте также:
Цена нефти Brent превысила $69 впервые с января 2020 года. Обзор финансового рынка от 5 марта 06.03.2021 | 19:42 0 0
Цена нефти Brent превысила $69 впервые с января 2020 года. Обзор финансового рынка от 5 марта
Акции Торги акциями в США открылись ростом основных индикаторов, отыгрывая потери предыдущего дня, но примерно через час все перевернулось в обратную сторону и рынок...
Хроники дорожающей еды: на очереди — гречка 05.03.2021 | 19:33 0 0
Хроники дорожающей еды: на очереди — гречка
Цены на сырье взлетели, рассказывает директор алтайского гречезавода "Восток-2" Вадим Сысоев. И добавляет, что сейчас гречиху продают по такой стоимости, что ее просто...
Мосбиржа зафиксировала в феврале сразу два рекорда — по притоку частных инвесторов и по их активности 04.03.2021 | 19:03 0 0
Мосбиржа зафиксировала в феврале сразу два рекорда — по притоку частных инвесторов и по их активности
Московская биржа зафиксировала в феврале рекордный приток частных инвесторов: за месяц брокерские счета на бирже открыли 883,4 тысячи человек. Для сравнения, в январе...
Индекс риска Fix Price превзошла ожидания 03.03.2021 | 19:08 0 0
Индекс риска
Fix Price превзошла ожидания
Темп впечатляет: всего за один день Fix Price закрыла книгу заявок, сообщает "Коммерсантъ". Общая оценка — около 8 млрд долларов. Похоже, концепция магазина с...
Новые санкции США не отразились на рубле. Обзор финансового рынка от 2 марта 02.03.2021 | 19:25 0 0
Новые санкции США не отразились на рубле. Обзор финансового рынка от 2 марта
Акции Основные индикаторы американского рынка акций открыли торговую сессию вторника умеренным снижением. Индекс широкого рынка S&P 500, промышленный индекс Dow...
Льготный кредит по ставке в 3%: подробности из первых рук и мнения предпринимателей 01.03.2021 | 18:51 0 0
Льготный кредит по ставке в 3%: подробности из первых рук и мнения предпринимателей
О новой программе льготного кредитования правительство сообщило еще 24 февраля. А сейчас раскрыло подробности, опубликовав указ. Программа называется ФОТ 3.0. Смысл ее в...
Налоговики "вспомнили" о норме валютного контроля, открывающей возможность для миллионных штрафов 26.02.2021 | 19:08 0 0
Налоговики "вспомнили" о норме валютного контроля, открывающей возможность для миллионных штрафов
ФНС активировала норму закона о валютном контроле, которая на протяжении 16 лет фактически была "спящей". Об этом сообщает РБК со ссылкой на налоговых юристов, в том...
Доллар США снизился к основным валютам. Обзор финансового рынка от 25 февраля 25.02.2021 | 19:30 0 0
Доллар США снизился к основным валютам. Обзор финансового рынка от 25 февраля
Акции Основные индикаторы американского рынка акций открыли торговую сессию четверга умеренным снижением, но через несколько часов давление на акции корпораций США...
Госдолг России за 2020 год увеличился на 39,9% 24.02.2021 | 19:49 0 0
Госдолг России за 2020 год увеличился на 39,9%
Государственный долг России за 2020 год вырос на 39,9%, следует из материалов Счетной палаты. Прирост составил 5,4 трлн рублей, общий долг страны — 18,99 трлн рублей,...
Падающий курс биткоина сбил Илона Маска с первого места в рейтинге богатейших людей мира 23.02.2021 | 19:32 0 0
Падающий курс биткоина сбил Илона Маска с первого места в рейтинге богатейших людей мира
Основатель Tesla и Space X потерял статус богатейшего человека в мире после падения курса биткоина. Состояние Илона Маска сократилось на 15 млрд долларов на фоне падения...