Как легально купить и продать криптовалюту за наличные?
Images: 
Как легально купить и продать криптовалюту за наличные?
Как легально купить и продать криптовалюту за наличные?
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

В Москве процветает многомиллионный рынок обменных пунктов, в которых можно быстро и анонимно обменять биткоины на доллары или рубли и наоборот. Как пишет газета "Ведомости", ситуация напоминает 1990-е годы. Человек с сумкой наличных приезжает в офис, никто не спрашивает о происхождении денег и не просит никаких документов, а ему их обменивают на криптовалюту. Ситуацию прокомментировал официальный представитель криптобанка Wirex Роман Забуга:

Роман Забуга официальный представитель криптобанка Wirex "Элемент 90-х — "менялы". Эти товарищи живут на LocalBitcoins, там можно с ними списаться или встретиться при человеке, продать криптовалюту за деньги. Сейчас рынок онлайн-обменников. Законодательства никакого нет, соответственно, все вне рамок правового поля. Вроде бы нам обещают к 1 октября законодательную базу, которая позволит гражданам России менять криптовалюту. В законопроекте "О цифровых финансовых активах" есть такие элементы этого бизнеса как "операторы обмена". Я так предполагаю, это будут криптовалютные биржи, которые получат право обменивать криптовалюту на деньги".

Криптовалюта сейчас действительно вне закона, таким образом, в частности, биткоин, является разновидностью имущества, считает старший партнер адвокатского бюро Forward Legal Алексей Карпенко:

Алексей Карпенко адвокат, старший партнер компании Forward Legal "Граждане имеют право покупать и продавать это имущество, никакого запрета не существует. Соответственно, описанная в статье газеты "Ведомости" ситуация вполне законна. Незаконной она становится только в том случае, если наличные деньги гражданина — это доходы, полученные преступным путем, например, продано оружие или наркотики. В этом случае вложения в другой вид имущества образует состав преступления: отмывание доходов, полученных преступных путем, попытка сокрыть эти доходы в другом виде актива. Но это не имеет отношения непосредственно к криптовалюте как таковой. Покупка недвижимости, автомобиля, акций образует такой же состав преступления. В гражданском обороте действует общее правило: если конкретные сделки не запрещены, то они разрешены. Это вопрос соглашений между покупателем и продавцом: если они согласны обменять криптовалюту на рубли, они это делают".

Business FM позвонила в "Корпорацию Беркут", которая занимается обменом криптовалюты. Правда, сделки здесь крупные — от 100 тысяч долларов:

— Вы хотите купить или продать?

— Купить биткоины и продать доллары. Порядка 15 тысяч долларов.

— Мы занимаемся большими объемами. Если на маленькие, так называемую розницу, то возникает вопрос большого процента.

— От какого объема вы меняете?

— От 100 тысяч долларов, розница до 100 тысяч. Только у нас розница дорогая, вы можете дешевле взять на рынке.

— Есть ли какие-то гарантии?

— Мы даем гарантию. Вы делаете фотографии, мы отправляем наш объем на кошельке, вы приезжаете с деньгами к нам офис. Пока сделка не прошла, никто не уходит. Пока на кошелек не пришло, вы деньги не отдаете. Как только вам зачислились, деньги остаются у нас на столе, вы уходите с вашим объемом.

— Какие-то проблемы могут возникнуть со стороны правоохранительных органов?

— Это не запрещено законодательством, но и не разрешено. Единственный вопрос от органов: откуда у вас эти деньги. Если у вас есть, допустим, доходная часть, вы можете также предоставить документы.

— Вы советуете, если меньше 100 тысяч, обращаться еще куда-то? Не подскажете, куда?

— Вы можете к нам обратиться, но мы специально делаем дороже, чтобы нас не отвлекали от больших сделок. Если вы хотите надежно, то лучше к нам, если дешевле — у вас будут риски. За другие обменники мы гарантии не несем.

Весной Банк России основным каналом для нелегального обращения наличности вне банков назвал розничную теневую торговлю. Как заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов, в Москве крупнейшие операторы по обращению наличности это ТЦ "Москва" в Люблине, торговый комплекс "Садовод" и "Фуд Сити" на Калужском шоссе. По предварительным расчетам, там обращается порядка 600 млрд рублей в месяц. Зачислений на счета банков ЦБ практически не наблюдает, а 90% торговых операторов там китайские производители и торговцы.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 385
Автор: 
Business FM
Читайте также:
Поможет ли заемщикам возможное распространение "ипотечных каникул" на действующие договоры? 19.03.2019 | 19:39 0 0
Поможет ли заемщикам возможное распространение "ипотечных каникул" на действующие договоры?
"Ипотечные каникулы" могут быть распространены не только на новые, но и на действующие кредитные договоры, сообщают "Ведомости". Такая рекомендация содержится в проекте...
Обновлено Компромисс с ограничениями: Visa, MasterCard и "Мир" готовы частично снизить тарифы на эквайринг 18.03.2019 | 19:30 0 0
Обновлено
Компромисс с ограничениями: Visa, MasterCard и "Мир" готовы частично снизить тарифы на эквайринг
Обновлено в 13:12 Центробанк вместе с Visa, MasterCard и Национальной системой платежных карт (оператор карт "Мир") предложили снизить комиссию за эквайринг для...
Рубль за неделю укрепился к доллару и евро 17.03.2019 | 19:38 0 0
Рубль за неделю укрепился к доллару и евро
Текущая неделя закончилась позитивно для рубля. В пятницу, 15 марта, вечером доллар опускался ниже 65 рублей, до минимума с октября прошлого года, а евро дешевел до 73,5...
Расходы операторов связи на "суверенный Рунет" компенсируют из бюджета? 16.03.2019 | 19:40 0 0
Расходы операторов связи на "суверенный Рунет" компенсируют из бюджета?
Затраты операторов на "суверенный интернет" хотят компенсировать из бюджета — с такой инициативой выступил Совет Федерации. Соавтор законопроекта сенатор Людмила Бокова...
Обновлено Три маневра. СМИ рассказали о плане крупнейших российских банков на случай санкций 15.03.2019 | 19:27 0 0
Обновлено
Три маневра. СМИ рассказали о плане крупнейших российских банков на случай санкций
Обновлено в 14:30 У крупнейших российских банков есть пошаговый план действий на случай санкций. "Первый месяц расписан по дням, если не по часам", — сообщает Reuters со...
О чем говорили на закрытой встрече Путина с бизнесом и в кулуарах? 14.03.2019 | 18:56 0 0
О чем говорили на закрытой встрече Путина с бизнесом и в кулуарах?
Владимир Путин приехал примерно через три часа после начала — как всегда, долгожданно и, как всегда, внезапно. Алексей Кудрин, выступив в президиуме, покинул свое место...
Индекс риска Нашли отмытое. Чем необычно дело Пробизнесбанка? 13.03.2019 | 19:29 0 0
Индекс риска
Нашли отмытое. Чем необычно дело Пробизнесбанка?
Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с президентом оговорился и доложил о легализации 350 млн долларов через Промсвязьбанк. Но, как позже уточнили в...
Нелишние деньги Рубль или валюта: какой вклад выгоднее? 12.03.2019 | 19:30 0 0
Нелишние деньги
Рубль или валюта: какой вклад выгоднее?
Представим условного Василия Пупкина, у которого в 2007 году были рубли на покупку 100 тысяч долларов (2 млн 620 тысяч рублей). Если бы тогда он положил их на валютный...
Самозанятые против индивидуальных предпринимателей: какой налоговый режим выгоднее? 11.03.2019 | 19:36 0 0
Самозанятые против индивидуальных предпринимателей: какой налоговый режим выгоднее?
Для самозанятых россиян, добровольно "вышедшим из тени", заработал новый налоговый режим. Большинство зарегистрированных в системе Федеральной налоговой службы (ФНС)...
Некоторые российские топ-банки снизили ставки по валютным вкладам 10.03.2019 | 18:53 0 0
Некоторые российские топ-банки снизили ставки по валютным вкладам
Валютные вклады стали неинтересны российским банкам. За первые дни марта четыре из десяти крупнейших розничных банков страны снизили доходность валютных депозитов,...