Кто допустил слив в сеть черного списка российских банков?
Images: 
Кто допустил слив в сеть черного списка российских банков?
Кто допустил слив в сеть черного списка российских банков?
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

Чаще всего владельцу бизнеса не нужно искать в интернете какие-то слитые базы, чтобы понять, попал ли он в черный список. Бизнесмен Алексей описывает свою, как он иронизирует, "историю успеха". Его компания попала под банковскую блокировку через месяц после открытия счета: на фоне того, что основной объем средств шел от одного крупного клиента, счет заблокирован на основании 115-го ФЗ — так называемого антиотмывочного закона.

— С учетом того, что нас занесли в черный список, мы в принципе не сможем открыть счет в другом банке. И самое простое, что мы можем сделать, это закрыть организацию и открыть заново. Насколько я понимаю, банк решил перестраховаться с учетом того, что мы действительно молодая компания. У нас довольно большие обороты, правда, пошли, потому что серьезный заказчик, и в связи с этим он просто прекратил с нами какое-либо общение.

— Банки, понятно, в любом случае доступ к этим спискам имеют. А то, что уплыло это наружу, кто и как это может использовать?

— Я предполагаю, возможно, мошенники, которые будут предлагать убрать компанию из черного списка.

— То есть, условно говоря, якобы мы вас удалим, заплатите столько-то денег?

— Предполагаю, возможно, да.

Как пишет "Коммерсантъ", черный список, который оказался слитым в интернет, старый — он относится ко второй половине 2017 года. В базе 120 тысяч клиентов: физлица, ИП и компании, помимо имен и фамилий там даты рождения, паспортные данные, ИНН и ОГРН. Как это все утекло — большой вопрос.

Настоящие черные списки формируются так: банки направляют информацию о подозрительных клиентах в Центробанк, тот — Росфинмониторингу, он обрабатывает данные и отправляет их обратно ЦБ, а тот в агрегированном виде — банкам. Таким образом, самим банкам база, которую слили в интернет, не нужна — у них и так есть все последние данные. Кто будет иметь доступ к этой базе и как ее сможет использовать, рассказывает журналист "Коммерсанта" Виталий Солдатских.

— База данных черных клиентов распространяется на специализированных форумах, на которых происходит обмен различными базами данных, в полузакрытом виде, бесплатно. В полузакрытом виде означает, что ее могут получить наиболее активные участники этого обмена базами данных. Обычно это какие-то достаточно влиятельные на этом рынке люди, которые коллекционируют эти базы, продают их. Вполне может быть, что она потом окажется на "Горбушке" или еще где-то в платном доступе.

— Условно говоря, я планирую иметь дело с неким ипэшником. Легко ли эту базу найти, чтобы посмотреть, не в черном ли списке человек, с которым я планирую какие-то дела? Или это только для посвященных?

— Я думаю, сейчас это можно скорее назвать для посвященных, но посвященные — это, например, служба безопасности крупных работодателей. У них часто ограниченный доступ к информации, они получают ее как раз с помощью утекших баз и изучают их внимательно.

Но Business FM не раз описывала ситуации, когда под блокировки бизнес попадал случайно. Например, компания сменила юридический адрес, но налоговая пришла с проверкой по старому, где никого уже не было. Банк не разблокировал счет, пока владельцы бизнеса не разобрались с налоговиками. В итоге честное имя восстановлено, из черных списков компанию убрали. Но теперь — интернет все помнит. И люди, когда-то побывавшие в черном списке, теперь могут столкнуться с проблемами с работодателями, или контрагенты откажутся заключать договоры.

В то же время найти, кто допустил утечку, крайне сложно. Но претензии к банковской безопасности есть давно. Простой запрос в Google выдает десятки сайтов, предлагающих купить базы данных вкладчиков чуть ли не любого российского банка. А после таких утечек и начинаются звонки телефонных мошенников, знающих о вас все, вплоть до остатка по счету.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 183
Автор: 
Наталия Шашина
Читайте также:
Кто упал и кого не оказалось в новом списке 200 богатейших бизнесменов России по версии Forbes? 18.04.2019 | 19:21 0 0
Кто упал и кого не оказалось в новом списке 200 богатейших бизнесменов России по версии Forbes?
Forbes назвал 200 богатейших бизнесменов России. В составе верхушки списка обновлений немного. Сменился лидер: теперь первую позицию занимает председатель правления "...
Минтруд заявил, что майские указы президента по повышению зарплат бюджетникам в целом выполнены 17.04.2019 | 19:35 0 0
Минтруд заявил, что майские указы президента по повышению зарплат бюджетникам в целом выполнены
Майские указы президента по повышению зарплат бюджетникам в целом выполнены, об этом рапортовал Минтруд. По сообщению министерства, за последние пять лет зарплаты врачей...
Греф: "Если услуга бесплатная, за ней будут очереди" 16.04.2019 | 19:30 0 0
Греф: "Если услуга бесплатная, за ней будут очереди"
Герман Греф подверг критике идею Федеральной антимонопольной службы (ФАС) об отмене комиссии за снятие денег в сторонних банкоматах. Об этом в начале апреля говорил...
Tele2 вплели в мошеннические сети? 15.04.2019 | 19:33 0 0
Tele2 вплели в мошеннические сети?
СМИ рассказали о новой схеме мошенничества в рунете. На самом деле она старая, но работает до сих пор. Статью под заголовком "Интернет-пользователи проиграли в лотерею"...
У Минфина есть план "Б" на случай введения санкций против российских госбанков 13.04.2019 | 19:46 0 0
У Минфина есть план "Б" на случай введения санкций против российских госбанков
Иностранные инвесторы озабочены возможностью введения новых санкций в отношении России, в частности, в банковском секторе, при этом оценивают экономику РФ как стабильную...
Обновлено Россияне потеряли на Forex более 200 млн рублей за два года 11.04.2019 | 19:00 0 0
Обновлено
Россияне потеряли на Forex более 200 млн рублей за два года
Обновлено в 15:45 За последние два года совокупный чистый убыток россиян на рынке Forex превысил 200 млн рублей. Данные приводит "Коммерсантъ" со ссылкой на отчетность...
В Петербурге введут туристический сбор с иностранцев 10.04.2019 | 19:30 0 0
В Петербурге введут туристический сбор с иностранцев
Власти Санкт-Петербурга решили ввести туристический сбор для приезжающих в город иностранцев. Каждый день проживания в Северной столице будет дополнительно обходиться в...
Коррупция как самая динамично развивающаяся отрасль российской экономики. Колонка Семена Новопрудского 09.04.2019 | 19:35 0 0
Коррупция как самая динамично развивающаяся отрасль российской экономики. Колонка Семена Новопрудского
На днях Росстат огорошил просвещенную публику радикальным пересчетом всех главных экономических показателей страны. Мы-то, наивные, думали, что в стране кризис, а...
СМИ: Visa вводит льготы на прием карт для микробизнеса 08.04.2019 | 19:40 0 0
СМИ: Visa вводит льготы на прием карт для микробизнеса
Международная платежная система Visa установит с 9 июля 2019 года межбанковскую комиссию 1% для торговых точек с оборотом до 10 млн рублей в год. Такое уведомление...
"Курс на максимальный контроль над обществом". Зачем нужен законопроект о блокировке операций по счетам без суда? 07.04.2019 | 18:50 0 0
"Курс на максимальный контроль над обществом". Зачем нужен законопроект о блокировке операций по счетам без суда?
Силовики могут получить право без суда блокировать операции по счетам. Соответствующий законопроект подготовил Росфинмониторинг. Кто и в каких случаях может...