Кто допустил слив в сеть черного списка российских банков?
Images: 
Кто допустил слив в сеть черного списка российских банков?
Кто допустил слив в сеть черного списка российских банков?
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

Чаще всего владельцу бизнеса не нужно искать в интернете какие-то слитые базы, чтобы понять, попал ли он в черный список. Бизнесмен Алексей описывает свою, как он иронизирует, "историю успеха". Его компания попала под банковскую блокировку через месяц после открытия счета: на фоне того, что основной объем средств шел от одного крупного клиента, счет заблокирован на основании 115-го ФЗ — так называемого антиотмывочного закона.

— С учетом того, что нас занесли в черный список, мы в принципе не сможем открыть счет в другом банке. И самое простое, что мы можем сделать, это закрыть организацию и открыть заново. Насколько я понимаю, банк решил перестраховаться с учетом того, что мы действительно молодая компания. У нас довольно большие обороты, правда, пошли, потому что серьезный заказчик, и в связи с этим он просто прекратил с нами какое-либо общение.

— Банки, понятно, в любом случае доступ к этим спискам имеют. А то, что уплыло это наружу, кто и как это может использовать?

— Я предполагаю, возможно, мошенники, которые будут предлагать убрать компанию из черного списка.

— То есть, условно говоря, якобы мы вас удалим, заплатите столько-то денег?

— Предполагаю, возможно, да.

Как пишет "Коммерсантъ", черный список, который оказался слитым в интернет, старый — он относится ко второй половине 2017 года. В базе 120 тысяч клиентов: физлица, ИП и компании, помимо имен и фамилий там даты рождения, паспортные данные, ИНН и ОГРН. Как это все утекло — большой вопрос.

Настоящие черные списки формируются так: банки направляют информацию о подозрительных клиентах в Центробанк, тот — Росфинмониторингу, он обрабатывает данные и отправляет их обратно ЦБ, а тот в агрегированном виде — банкам. Таким образом, самим банкам база, которую слили в интернет, не нужна — у них и так есть все последние данные. Кто будет иметь доступ к этой базе и как ее сможет использовать, рассказывает журналист "Коммерсанта" Виталий Солдатских.

— База данных черных клиентов распространяется на специализированных форумах, на которых происходит обмен различными базами данных, в полузакрытом виде, бесплатно. В полузакрытом виде означает, что ее могут получить наиболее активные участники этого обмена базами данных. Обычно это какие-то достаточно влиятельные на этом рынке люди, которые коллекционируют эти базы, продают их. Вполне может быть, что она потом окажется на "Горбушке" или еще где-то в платном доступе.

— Условно говоря, я планирую иметь дело с неким ипэшником. Легко ли эту базу найти, чтобы посмотреть, не в черном ли списке человек, с которым я планирую какие-то дела? Или это только для посвященных?

— Я думаю, сейчас это можно скорее назвать для посвященных, но посвященные — это, например, служба безопасности крупных работодателей. У них часто ограниченный доступ к информации, они получают ее как раз с помощью утекших баз и изучают их внимательно.

Но Business FM не раз описывала ситуации, когда под блокировки бизнес попадал случайно. Например, компания сменила юридический адрес, но налоговая пришла с проверкой по старому, где никого уже не было. Банк не разблокировал счет, пока владельцы бизнеса не разобрались с налоговиками. В итоге честное имя восстановлено, из черных списков компанию убрали. Но теперь — интернет все помнит. И люди, когда-то побывавшие в черном списке, теперь могут столкнуться с проблемами с работодателями, или контрагенты откажутся заключать договоры.

В то же время найти, кто допустил утечку, крайне сложно. Но претензии к банковской безопасности есть давно. Простой запрос в Google выдает десятки сайтов, предлагающих купить базы данных вкладчиков чуть ли не любого российского банка. А после таких утечек и начинаются звонки телефонных мошенников, знающих о вас все, вплоть до остатка по счету.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 233
Автор: 
Наталия Шашина
Читайте также:
В Кремле не согласились с Кудриным о социальном взрыве из-за роста нищеты 18.06.2019 | 19:30 0 0
В Кремле не согласились с Кудриным о социальном взрыве из-за роста нищеты
Проблема снижения доходов населения в России есть, но оценивать ее гипертрофированно неверно, заявил пресс-секретарь президента РФ Дмитрий Песков, передает РИА Новости...
Биткоин взял очередную высоту 17.06.2019 | 18:56 0 0
Биткоин взял очередную высоту
Курс биткоина, по данным Coindesk Bitcoin Price Index, 16 июня поднялся до отметки в 9381 доллар. Это рекордно высокий показатель за последние 13 месяцев. Кроме того,...
Центробанк может выпустить цифровую валюту, но нескоро 16.06.2019 | 19:40 0 0
Центробанк может выпустить цифровую валюту, но нескоро
ЦБ может выпустить цифровую валюту. Об этом заявила Эльвира Набиуллина, выступая на студенческой конференции в "Сколково". По ее словам, многие центральные банки, в том...
Деньги на развитие Новороссийского порта могут уйти на решение проблем "Дружбы" 14.06.2019 | 19:29 0 0
Деньги на развитие Новороссийского порта могут уйти на решение проблем "Дружбы"
Два года назад группа "Новороссийский морской торговый порт" (НМТП) приняла новую программу развития, согласно которой на модернизацию и расширение порта в Новороссийске...
А скидочка есть? Больше половины россиян покупают товары только по акциям 13.06.2019 | 19:11 0 0
А скидочка есть? Больше половины россиян покупают товары только по акциям
Больше 50% россиян приобретают товары только по акциям. Психологический показатель был пройден по итогам прошлого года, причем он постоянно растет. Так, в 2016 году...
"Неустойчивая занятость": расходы россиян оказались выше доходов на 13 трлн рублей 10.06.2019 | 19:49 0 0
"Неустойчивая занятость": расходы россиян оказались выше доходов на 13 трлн рублей
Разница в заработке и тратах россиян составляет 14,5% ВВП, отметила вице-премьер Татьяна Голикова в интервью газете "Известия". Она добавила, что одна часть денег — это...
Минфин предложил ужесточить условия для россиян, ставших иностранными налоговыми резидентами 08.06.2019 | 19:30 0 0
Минфин предложил ужесточить условия для россиян, ставших иностранными налоговыми резидентами
Заявление Антона Силуанова не касается большинства россиян. Но для нескольких тысяч обеспеченных граждан — оно очень серьезное и не самое приятное. Последние годы...
Путин указал на архаичность и избыточность контрольно-надзорной сферы для бизнеса 07.06.2019 | 19:19 0 0
Путин указал на архаичность и избыточность контрольно-надзорной сферы для бизнеса
Существующая модель мировой экономики находится в кризисе, несмотря на рост. Об этом заявил Владимир Путин, выступая на пленарном заседании Петербургского международного...
Интервью Кудрин: судебную реформу, которую предложил ЦСР, на 75% положили под сукно 06.06.2019 | 19:25 0 0
Интервью
Кудрин: судебную реформу, которую предложил ЦСР, на 75% положили под сукно
Председатель Счетной палаты Алексей Кудрин дал Business FM интервью на полях ПМЭФ-2019. С ним беседовал главный редактор радиостанции Илья Копелевич. Алексей Леонидович...
Всемирный банк ухудшил прогнозы роста российской экономики 05.06.2019 | 19:25 0 0
Всемирный банк ухудшил прогнозы роста российской экономики
Всемирный банк понизил оценку роста ВВП России в 2019 году на 0,3 процентных пункта, до 1,2%. Об этом свидетельствуют данные "Глобального экономического прогноза"....