Обновлено Антиотмывочный светофор: ЦБ предложил новые правила оценки риска обналичивания денег
Images: 
Обновлено
Антиотмывочный светофор: ЦБ предложил новые правила оценки риска обналичивания денег
Обновлено Антиотмывочный светофор: ЦБ предложил новые правила оценки риска обналичивания денег
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

Обновлено в 20:10

Центробанк намерен подключиться к проверкам банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег. Это следует из проекта поправок в антиотмывочное законодательство, который разработал регулятор, сообщает РБК.

Согласно документу, банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях индивидуальных предпринимателей и организаций в ЦБ и Росфинмониторинг. А Банк России будет относить клиентов к одной из трех групп в зависимости от уровня риска. Это группа с высоким риском вовлеченности в сомнительные операции, или красная зона. Затем следует группа со средним риском, или желтая зона. И наконец, группа с низким риском, или зеленая зона. Глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский сравнивал это со светофором.

Попадание в красную зону приведет к полному отказу от банковского обслуживания. С другой стороны, за клиентами из зеленой зоны банки смогут следить не так пристально. Отказы по переводам между "зелеными" клиентами не допускаются.

Вице-президент РСПП, президент Всероссийского союза страховщиков Игорь Юргенс сомневается в своевременности этой инициативы Банка России.

Игорь Юргенс президент Всероссийского союза страховщиков, вице-президент Российского союза промышленников и предпринимателей "В связи с тем, что я не знаю всей методики, я могу сказать только, что в настоящий момент мне представляется большое количество новаций, которое исходит от регулятора, мне начинает казаться, что это избыточно. Я могу вам только повторить то, что говорил на целом ряде форумов. Когда мы вошли в первую стадию коронавируса, Эльвира Сахипзадовна Набиуллина сделала самый большой подарок и себе, и рынку. Она сказала, что мы перерегулируемся, то есть мы прекращаем такие частые проверки и всякого рода новации, мы помогаем налогово и фискально ряду компаний и ряду агентов финансового рынка и мы внимательно будем смотреть за финансовой устойчивостью и помогать даже и в этом смысле. И вот это перерегулирование, как самый такой мощный инструмент, когда прекратили за нами следить множество всяких регуляторов, помогло из первой коронавирусной волны выйти целому ряду финансовых игроков без больших потерь. В настоящий момент, когда схлынула первая волна, но еще не началась вторая, оживились все регуляторы, оживились все проверяющие, и эта твердая, но иногда избыточная длань, она начинает ощущаться. Я не готов, еще раз, говорить о том, что не надо бороться с отмыванием, но у нас есть Финмониторинг и другие очень серьезные органы, которые постоянно за этим следят. Если сейчас еще и ЦБ подключается со "светофорами", я не знаю, насколько это сейчас, в тот момент, когда очень многие переживают довольно трудные времена, насколько это своевременно".

Если ЦБ понизит статус юрлица, банк в течение пяти рабочих дней может направить регулятору собственные оценки по этому клиенту. Если же банк согласится с решением ЦБ, новый подход должен применяться к компании уже на следующий рабочий день.

При попадании клиента в красную зону банк будет обязан проинформировать его об этом. Если такая компания дважды за год столкнется с запретом на проведение тех или иных операций, кредитная организация вправе расторгнуть с ней договор и отказать в снятии или переводе средств при закрытии счетов. Банки также получат право не принимать новых клиентов из красной зоны на обслуживание.

Предлагаемая Цетробанком система светофора вводит правила, которые описывают основания для отказа в банковском обслуживании. Может, эти правила и несовершенны, но это лучше, чем их отсутствие, считает член федерального президиума Ассоциации малоформатной торговли, эксперт табачной отрасли Антон Воронов.

Антон Воронов член федерального президиума Ассоциации малоформатной торговли, эксперт табачной отрасли "Есть какие-то черные списки, есть отказы, какие-то закрытия счетов, но вот это та самая межведомственная комиссия, которая как бы должна реабилитировать людей из этого черного списка. Она как бы есть, но я почему-то не знаю ни одного случая, чтобы кто-то как-то реабилитировался. То есть, в принципе, если тебя какой-то банк прикрывает с антиотмывочными законодательствами, закрывает счет, то потом уже отмыться невозможно в принципе. Путь всегда только один на самом деле: просто закрывать компанию и открыть новую. Вроде как это попытка описать правила игры более подробно. С другой стороны, санкции, которые применяются к компаниям из красной зоны, звучат угрожающе, потому что перекрывается полностью кислород и, наверное, также отмыться будет невозможно. В принципе, и так Финмониторинг вроде публикует эти списки, но тоже, как он их публикует? Он их рассылает по банкам, их достать невозможно. Узнать, есть ли ты там или нет, ты можешь, только если тебе кто-то из своих менеджеров в банке об этом расскажет, как-то все нечетко. Правила игры все равно устанавливаются ЦБ и Финмониторингом, может быть, попытка их как-то озвучить, легитимизировать и сделать так, чтобы по крайней мере было понятно, в какой ты зоне, наверное, в общем, ничего такого в этом нет".

Сейчас, по оценке ЦБ, доля клиентов в зеленой зоне составляет примерно 99%, в желтой — 0,3%, в красной — 0,7%. Об этом говорится в пояснительной записке к законопроекту, при этом физлица в этой статистике не учитываются. По данным регулятора, его оценки риска клиентов совпадают с банковскими в 95% случаев.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 395
Автор: 
Business FM
Метки:
Читайте также:
Интервью Владимир Мау — о том, заменит ли цифровой рубль наличные деньги 16.01.2021 | 19:15 0 0
Интервью
Владимир Мау — о том, заменит ли цифровой рубль наличные деньги
Под модераторством ректора РАНХиГС Владимира Мау в рамках Гайдаровского форума состоялся "Непростой разговор об экономическом росте", в ходе которого в том числе...
Набиуллина назвала нетрадиционную денежную политику авантюрой для России 15.01.2021 | 19:22 0 0
Набиуллина назвала нетрадиционную денежную политику авантюрой для России
США и Европейский союз роют "финансовую пропасть", считает Эльвира Набиуллина. Глава Банка России раскритиковала экономическую политику стран Запада, выступая на...
Обновлено Небольшие торговые сети пожаловались на проблемы при закупке подсолнечного масла и сахара после заморозки цен 14.01.2021 | 19:24 0 0
Обновлено
Небольшие торговые сети пожаловались на проблемы при закупке подсолнечного масла и сахара после заморозки цен
Обновлено в 19:55 Небольшие торговые сети и магазины столкнулись с проблемами при закупке подсолнечного масла и сахара по фиксированной цене. Об этом пишет газета "...
Москвичи не смогли заменить иностранцев в ресторанах и отелях на новогодние праздники 13.01.2021 | 19:29 0 0
Москвичи не смогли заменить иностранцев в ресторанах и отелях на новогодние праздники
Оборот заведений общепита Москвы в новогодние каникулы снизился год к году почти на 40% и составил 723 млн рублей, сообщает "Интерфакс" со ссылкой на статистику...
Рубль вырос к доллару и евро благодаря дорожающей нефти 12.01.2021 | 18:51 0 0
Рубль вырос к доллару и евро благодаря дорожающей нефти
Рубль в начале торгов во вторник, 12 января, вырос к доллару и евро на фоне дорожающей нефти. В моменте доллар стоил ниже 74 рублей, евро — менее 90 рублей. К вечеру за...
Минфин: рост оптовых цен на топливо в России будет сглажен в срок до двух месяцев 11.01.2021 | 18:51 0 0
Минфин: рост оптовых цен на топливо в России будет сглажен в срок до двух месяцев
Еще в ноябре цены на бензин даже снижались. А в декабре пошли довольно резко вверх и с начала последнего месяца ушедшего года оптовая стоимость топлива выросла в среднем...
Минфин и ФНС разъяснили особенности "налога на депозиты" 09.01.2021 | 18:56 0 0
Минфин и ФНС разъяснили особенности "налога на депозиты"
На сайте ФНС появилось разъяснение Минфина по оплате налога по вкладам свыше 1 млн рублей. Так, подоходным налогом облагаются проценты по вкладам, полученным в течение...
Антикризисные меры США и Евросоюза: грозит ли резкий рост госдолга расплатой? 08.01.2021 | 19:43 0 0
Антикризисные меры США и Евросоюза: грозит ли резкий рост госдолга расплатой?
Развернувшийся кризис уникален. Никогда раньше столь большое число стран не вводило ограничений, которые бы искусственно тормозили экономическую активность. Если...
Как на беспорядки в Вашингтоне отреагировали рынки? 07.01.2021 | 19:01 0 0
Как на беспорядки в Вашингтоне отреагировали рынки?
Европейские фондовые площадки озадачены происходящим в США. Главные европейские индексы показывают разнонаправленную динамику. В Азии торги завершились ростом. Японский...
Обновлено Почему России разрешили повысить добычу нефти в рамках ОПЕК+ при общем сокращении? 06.01.2021 | 19:35 0 0
Обновлено
Почему России разрешили повысить добычу нефти в рамках ОПЕК+ при общем сокращении?
Обновлено в 15:10 Страны ОПЕК+ договорились о сокращении добычи нефти в феврале и марте на 7 млн 125 тысяч баррелей в сутки. Однако при этом Россия сможет увеличить...