Обновлено ЦБ раскрыл схему "серийных обменщиков"
Images: 
Обновлено
ЦБ раскрыл схему "серийных обменщиков"
Обновлено ЦБ раскрыл схему "серийных обменщиков"
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

Обновлено в 17:38

Теневые обменники покупают большие объемы валюты в банках через подставных лиц. Центробанк сообщил, что зачастую валюту в разных банках, не менее 100 тысяч долларов зараз, покупают одни и те же люди.

Сделки по обмену проходят регулярно, пишут "Ведомости" со ссылкой на письмо ЦБ, разосланное банкам. Регулятор выявил сомнительные валютно-обменные операции по видеозаписям из отделений банков. По мнению специалистов Центробанка, такие операции могут проводиться в "коррупционных и других незаконных целях". Комментирует начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий:

Максим Осадчий начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования "За 2017 год банки ввезли наличную валюту в долларах и евро на 38,3 млрд долларов. Причем остатки валютной наличности в кассах банков выросли за этот период не столь существенно, то есть в основном эти деньги остались у населения. Ежегодно десятки миллиардов рублей оседают в России, в частности используются в криминальном обороте. Банки проводят идентификацию клиентов. До 15 тысяч рублей они могут не проводить идентификацию, у клиента даже могут не требовать паспорт. После 15 тысяч рублей уже в обязательном порядке требуется паспорт. И если сумма валютообменной сделки происходит на сумму свыше 3 млн рублей, то требуется уже доказательство происхождения денег. Таковым доказательством может быть справка о доходах 2-НДФЛ, может быть документ о продаже недвижимости. Естественно, серийные обменщики могут по несколько раз в день приходить или в один и тот же банк или в разные банки и осуществлять покупки валюты на суммы меньше 3 млн рублей, скажем на доллар меньше, как-то пытаться обходить эти ограничения. Добросовестные банки борются с подобными клиентами, а недобросовестные могут подыгрывать им".

ЦБ выяснил, что кассиры передают валюту таким покупателям в банковских упаковках без пересчета. При этом клиенты, которые фигурируют в банковских документах, говорят, что не покупали в эти дни валюту, либо речь шла о другой сумме. Представитель регулятора также рассказал изданию, что у банков даже не вызывали сомнений такие объяснения источников происхождения столь огромной суммы, как "стипендия" или "пенсия".

Письмо Центробанка всколыхнуло банковское сообщество, оно активно обсуждается, "теперь нужно будет еще глубже ориентироваться в клиентах", говорят собеседники "Ведомостей". Особенно тяжело будет крупным банкам: в их отделениях организовать схему и спрятать за большими балансами такие операции гораздо проще.

Центробанк уверяет, что операции обычных граждан это не затронет. Младший директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Вячеслав Путиловский в этом не уверен:

Вячеслав Путиловский младший директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" "Сейчас общая тенденция идет, во-первых, так называемая дедолларизация, а во-вторых, усиление контроля за финансовыми потоками, в том числе и за финансовыми потоками физических лиц. Просто произойдет таким образом, как у нас обычно происходит, что ужесточение законодательства в целом отражается на всех участниках рынка, в том числе и на мелких розничных покупателях, которые 1000 долларов для отпуска покупают".

Как отмечает эксперт, когда происходит обмен любых сумм валюты, это не является нарушением законодательства, но неотражение в официальной отчетности этих оборотов и незатребование предусмотренной законом информации — это уже противозаконно.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 330
Автор: 
Business FM
Метки:
Читайте также:
ЦБ: чем дешевле нефть, тем лучше для инфляции и цен на бензин 15.12.2018 | 19:49 0 0
ЦБ: чем дешевле нефть, тем лучше для инфляции и цен на бензин
Чем ниже цена на нефть, тем дешевле бензин и ниже темпы инфляции. Как сообщает РБК, такую зависимость от изменения стоимости нефти Urals при реализации налогового...
Как возобновление регулярных покупок валюты для Минфина отразится на рубле? 14.12.2018 | 19:37 0 0
Как возобновление регулярных покупок валюты для Минфина отразится на рубле?
Центробанк повысил учетную ставку с 7,5% до 7,75% годовых. Кроме того, на последнем в этом году заседании совет директоров ЦБ принял решение возобновить с 15 января...
Кто в реальности зарабатывает на бонусах и кешбэках? 13.12.2018 | 18:50 0 0
Кто в реальности зарабатывает на бонусах и кешбэках?
Герман Оскарович несколько лукавит. У Сбербанка нет и, как сказал Греф, не будет кешбэка, но у него есть система бонусов "Спасибо от Сбербанка", и недавно банк разрешил...
Сбербанк ухудшил прогноз по рублю, но есть ли повод для беспокойства? 12.12.2018 | 19:25 0 0
Сбербанк ухудшил прогноз по рублю, но есть ли повод для беспокойства?
Сбербанк ухудшил прогноз по курсу рубля. Подробности приводит ТАСС. Согласно обновленному прогнозу Сбербанка, курс рубля в 2019–2020 годах ожидается на уровне 65-70...
Райффайзенбанк взимает с клиентов 700 рублей за SMS о просрочке по кредиту. Законно ли это? 11.12.2018 | 18:54 0 0
Райффайзенбанк взимает с клиентов 700 рублей за SMS о просрочке по кредиту. Законно ли это?
SMS о долгах за 700 рублей — такую сумму взимает Райффайзенбанк со своих заемщиков в первый день просрочки по кредиту. Многие клиенты банка узнали об этом из...
Где в России самые большие и самые маленькие пенсии? 10.12.2018 | 19:38 0 0
Где в России самые большие и самые маленькие пенсии?
Названы регионы с самой большой и самой маленькой пенсией. Больше всего российские пенсионеры получают на Чукотке. Средний размер пенсий там, по данным Пенсионного фонда...
Рубль вырос благодаря решению ОПЕК+ 09.12.2018 | 19:33 0 0
Рубль вырос благодаря решению ОПЕК+
Российский рубль вырос благодаря решениям ОПЕК+. Членам картеля и примкнувшим к ним странам — экспортерам "черного золота" удалось найти компромисс и договориться о...
Обновлено Цена нефти взлетела на решении ОПЕК+ сократить добычу 08.12.2018 | 19:03 0 0
Обновлено
Цена нефти взлетела на решении ОПЕК+ сократить добычу
Обновлено в 16:51 Нефть стремительно дорожает. Цена смеси Brent взлетела больше чем на 5% на новостях о том, что все участники соглашения ОПЕК+ поддержали сокращение...
ЦБ начал готовить банки к возможному отключению от Visa и Mastercard? 07.12.2018 | 19:30 0 0
ЦБ начал готовить банки к возможному отключению от Visa и Mastercard?
Центробанк рекомендовал небольшим банкам иметь резервного партнера на случай отключения их действующего банка-спонсора от международных платежных систем. Такой договор...
"Давос — это просто капля". Росконгресс отказался от "Русского дома" на форуме 06.12.2018 | 19:05 0 0
"Давос — это просто капля". Росконгресс отказался от "Русского дома" на форуме
Организаторы Давосского форума начали корректировать свою позицию по поводу участия российского бизнеса. Об этом сообщил премьер-министр Дмитрий Медведев. Впрочем, он не...