Обновлено ЦБ раскрыл схему "серийных обменщиков"
Images: 
Обновлено
ЦБ раскрыл схему "серийных обменщиков"
Обновлено ЦБ раскрыл схему "серийных обменщиков"
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

Обновлено в 17:38

Теневые обменники покупают большие объемы валюты в банках через подставных лиц. Центробанк сообщил, что зачастую валюту в разных банках, не менее 100 тысяч долларов зараз, покупают одни и те же люди.

Сделки по обмену проходят регулярно, пишут "Ведомости" со ссылкой на письмо ЦБ, разосланное банкам. Регулятор выявил сомнительные валютно-обменные операции по видеозаписям из отделений банков. По мнению специалистов Центробанка, такие операции могут проводиться в "коррупционных и других незаконных целях". Комментирует начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий:

Максим Осадчий начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования "За 2017 год банки ввезли наличную валюту в долларах и евро на 38,3 млрд долларов. Причем остатки валютной наличности в кассах банков выросли за этот период не столь существенно, то есть в основном эти деньги остались у населения. Ежегодно десятки миллиардов рублей оседают в России, в частности используются в криминальном обороте. Банки проводят идентификацию клиентов. До 15 тысяч рублей они могут не проводить идентификацию, у клиента даже могут не требовать паспорт. После 15 тысяч рублей уже в обязательном порядке требуется паспорт. И если сумма валютообменной сделки происходит на сумму свыше 3 млн рублей, то требуется уже доказательство происхождения денег. Таковым доказательством может быть справка о доходах 2-НДФЛ, может быть документ о продаже недвижимости. Естественно, серийные обменщики могут по несколько раз в день приходить или в один и тот же банк или в разные банки и осуществлять покупки валюты на суммы меньше 3 млн рублей, скажем на доллар меньше, как-то пытаться обходить эти ограничения. Добросовестные банки борются с подобными клиентами, а недобросовестные могут подыгрывать им".

ЦБ выяснил, что кассиры передают валюту таким покупателям в банковских упаковках без пересчета. При этом клиенты, которые фигурируют в банковских документах, говорят, что не покупали в эти дни валюту, либо речь шла о другой сумме. Представитель регулятора также рассказал изданию, что у банков даже не вызывали сомнений такие объяснения источников происхождения столь огромной суммы, как "стипендия" или "пенсия".

Письмо Центробанка всколыхнуло банковское сообщество, оно активно обсуждается, "теперь нужно будет еще глубже ориентироваться в клиентах", говорят собеседники "Ведомостей". Особенно тяжело будет крупным банкам: в их отделениях организовать схему и спрятать за большими балансами такие операции гораздо проще.

Центробанк уверяет, что операции обычных граждан это не затронет. Младший директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Вячеслав Путиловский в этом не уверен:

Вячеслав Путиловский младший директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" "Сейчас общая тенденция идет, во-первых, так называемая дедолларизация, а во-вторых, усиление контроля за финансовыми потоками, в том числе и за финансовыми потоками физических лиц. Просто произойдет таким образом, как у нас обычно происходит, что ужесточение законодательства в целом отражается на всех участниках рынка, в том числе и на мелких розничных покупателях, которые 1000 долларов для отпуска покупают".

Как отмечает эксперт, когда происходит обмен любых сумм валюты, это не является нарушением законодательства, но неотражение в официальной отчетности этих оборотов и незатребование предусмотренной законом информации — это уже противозаконно.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 410
Автор: 
Business FM
Метки:
Читайте также:
Деньги на мусор. Россияне заплатят 180 млрд рублей в год за вывоз отходов? 23.02.2019 | 19:34 0 0
Деньги на мусор. Россияне заплатят 180 млрд рублей в год за вывоз отходов?
Россияне будут платить за вывоз мусора в результате реформы 180 млрд рублей в год, подсчитали аналитики международной аудиторско-консалтинговой сети Finexpertiza. В...
Впервые за шесть лет: Москва получила дотации на 27 млрд 22.02.2019 | 19:37 0 0
Впервые за шесть лет: Москва получила дотации на 27 млрд
Москва получила дотации из федерального бюджета впервые за шесть лет, став одним из крупнейших получателей — общая сумма составила 27 млрд рублей. В основном дотации...
Песков: Путин недоволен эффективностью выполнения его установок по защите бизнеса 21.02.2019 | 19:13 0 0
Песков: Путин недоволен эффективностью выполнения его установок по защите бизнеса
В Кремле указали на проблемы в расследовании уголовных дел по экономическим статьям. Президент России Владимир Путин недоволен тем, как выполняются его поручения в этой...
Систему tax free сделают более удобной для туристов 20.02.2019 | 19:34 0 0
Систему tax free сделают более удобной для туристов
Систему tax free переведут в электронный формат. Такое поручение профильным ведомствам, Минфину и Федеральной таможенной службе дал министр финансов Антон Силуанов,...
СМИ: Центробанк просит банки временно работать бесплатно 19.02.2019 | 18:58 0 0
СМИ: Центробанк просит банки временно работать бесплатно
Центробанк России просит банки — участники Системы быстрых платежей (СБП) в первое время работы не брать с клиентов комиссию за переводы на карту по номеру телефона. Об...
Индекс риска Волатильность вернулась на валютный рынок 18.02.2019 | 19:03 0 0
Индекс риска
Волатильность вернулась на валютный рынок
Министр экономического развития России Орешкин посоветовал хранить сбережения в рублях. В долгосрочной перспективе рубль устойчив и будет плавно укрепляться в реальном...
"Они получат свои деньги, когда рак на горе свистнет — то есть никогда" 17.02.2019 | 19:22 0 0
"Они получат свои деньги, когда рак на горе свистнет — то есть никогда"
Власти Крыма не вернут активы Приватбанку. По словам первого вице-спикера крымского парламента Ефима Фикса, поскольку Приватбанк ушел из Крыма, забрав вклады сотни тысяч...
Россия выдержит новые санкции, полагают в рейтинговом агентстве Fitch 16.02.2019 | 19:44 0 0
Россия выдержит новые санкции, полагают в рейтинговом агентстве Fitch
Fitch сохранило инвестиционный рейтинг России на уровне "BBB-" с позитивным прогнозом, говорится в пресс-релизе рейтингового агентства. При этом аналитики не считают...
Что на самом деле будет с ценами на бензин? 15.02.2019 | 19:48 0 0
Что на самом деле будет с ценами на бензин?
Соглашение с нефтяниками будет действовать до конца марта, и, как уверяет вице-премьер Дмитрий Козак, резкого роста цен после этого не будет, возможно, лишь в пределах...
Козак о стоимости топлива: "Задача снижения цен труднодостижима" 14.02.2019 | 19:36 0 0
Козак о стоимости топлива: "Задача снижения цен труднодостижима"
Одной из тем, которую обсуждали на форуме в Сочи, стали цены на бензин. Снизить расценки на топливо в России не позволят условия рынка, заявил вице-премьер Дмитрий Козак...