Обновлено ЦБ раскрыл схему "серийных обменщиков"
Images: 
Обновлено
ЦБ раскрыл схему "серийных обменщиков"
Обновлено ЦБ раскрыл схему "серийных обменщиков"
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

Обновлено в 17:38

Теневые обменники покупают большие объемы валюты в банках через подставных лиц. Центробанк сообщил, что зачастую валюту в разных банках, не менее 100 тысяч долларов зараз, покупают одни и те же люди.

Сделки по обмену проходят регулярно, пишут "Ведомости" со ссылкой на письмо ЦБ, разосланное банкам. Регулятор выявил сомнительные валютно-обменные операции по видеозаписям из отделений банков. По мнению специалистов Центробанка, такие операции могут проводиться в "коррупционных и других незаконных целях". Комментирует начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий:

Максим Осадчий начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования "За 2017 год банки ввезли наличную валюту в долларах и евро на 38,3 млрд долларов. Причем остатки валютной наличности в кассах банков выросли за этот период не столь существенно, то есть в основном эти деньги остались у населения. Ежегодно десятки миллиардов рублей оседают в России, в частности используются в криминальном обороте. Банки проводят идентификацию клиентов. До 15 тысяч рублей они могут не проводить идентификацию, у клиента даже могут не требовать паспорт. После 15 тысяч рублей уже в обязательном порядке требуется паспорт. И если сумма валютообменной сделки происходит на сумму свыше 3 млн рублей, то требуется уже доказательство происхождения денег. Таковым доказательством может быть справка о доходах 2-НДФЛ, может быть документ о продаже недвижимости. Естественно, серийные обменщики могут по несколько раз в день приходить или в один и тот же банк или в разные банки и осуществлять покупки валюты на суммы меньше 3 млн рублей, скажем на доллар меньше, как-то пытаться обходить эти ограничения. Добросовестные банки борются с подобными клиентами, а недобросовестные могут подыгрывать им".

ЦБ выяснил, что кассиры передают валюту таким покупателям в банковских упаковках без пересчета. При этом клиенты, которые фигурируют в банковских документах, говорят, что не покупали в эти дни валюту, либо речь шла о другой сумме. Представитель регулятора также рассказал изданию, что у банков даже не вызывали сомнений такие объяснения источников происхождения столь огромной суммы, как "стипендия" или "пенсия".

Письмо Центробанка всколыхнуло банковское сообщество, оно активно обсуждается, "теперь нужно будет еще глубже ориентироваться в клиентах", говорят собеседники "Ведомостей". Особенно тяжело будет крупным банкам: в их отделениях организовать схему и спрятать за большими балансами такие операции гораздо проще.

Центробанк уверяет, что операции обычных граждан это не затронет. Младший директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Вячеслав Путиловский в этом не уверен:

Вячеслав Путиловский младший директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" "Сейчас общая тенденция идет, во-первых, так называемая дедолларизация, а во-вторых, усиление контроля за финансовыми потоками, в том числе и за финансовыми потоками физических лиц. Просто произойдет таким образом, как у нас обычно происходит, что ужесточение законодательства в целом отражается на всех участниках рынка, в том числе и на мелких розничных покупателях, которые 1000 долларов для отпуска покупают".

Как отмечает эксперт, когда происходит обмен любых сумм валюты, это не является нарушением законодательства, но неотражение в официальной отчетности этих оборотов и незатребование предусмотренной законом информации — это уже противозаконно.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 500
Автор: 
Business FM
Метки:
Читайте также:
Игорь Коломойский подталкивает нового президента объявить дефолт по госдолгу Украины 26.05.2019 | 19:05 0 0
Игорь Коломойский подталкивает нового президента объявить дефолт по госдолгу Украины
В интервью британской Financial Times украинский олигарх Игорь Коломойский заявил, что, по его мнению, "мы должны поступить с нашими кредиторами, как Греция, это пример...
Не стоит никому сообщать по телефону коды СМС. Даже сотрудникам банков 25.05.2019 | 19:49 0 0
Не стоит никому сообщать по телефону коды СМС. Даже сотрудникам банков
Сотрудники банков стали чаще запрашивать у клиентов коды из СМС. Об этом сообщает "Коммерсантъ" со ссылкой на экспертов по информационной безопасности. Чаще всего код...
Большей частью госдолга России в евро владеют россияне 23.05.2019 | 19:43 0 0
Большей частью госдолга России в евро владеют россияне
Россияне оказались владельцами большей части госдолга России в евро, следует из статистики ЦБ. Иностранцы в начале года держали лишь 18,5% российских бондов,...
Центробанк против "банка приколов" 22.05.2019 | 19:47 0 0
Центробанк против "банка приколов"
Центробанк настаивает на запрете сувенирных купюр из "банка приколов", поскольку они используются не для безобидных розыгрышей, а для мошенничеств, сообщает "Российская...
Российских инвесторов оставят без налогового вычета? 21.05.2019 | 19:18 0 0
Российских инвесторов оставят без налогового вычета?
Минфин России может свернуть программы индивидуальных инвестиционных счетов первого типа — так называемые ИИС типа А. Такие счета не облагаются налогами и позволяют...
Как работает новая схема кражи денег из банкоматов Сбербанка? 20.05.2019 | 19:40 0 0
Как работает новая схема кражи денег из банкоматов Сбербанка?
Клиенты Сбербанка стали чаще жаловаться на хищение средств через терминалы, пишет газета "Коммерсантъ". По словам собеседников издания, в сценарии работы устройств есть...
Банки vs счета компаний: блокировали, блокируем и будем блокировать 18.05.2019 | 19:24 0 0
Банки vs счета компаний: блокировали, блокируем и будем блокировать
Блокировка счетов ведет к остановке деятельности компаний. Об этом сообщает РБК со ссылкой на опрос независимого агентства MAGRAM Market Research. Речь идет о малом и...
Принцы и нищие местных парламентов 17.05.2019 | 19:09 0 0
Принцы и нищие местных парламентов
Депутаты региональных парламентов опубликовали сведения о своих доходах за 2018 год. По данным РБК, 60 парламентариев получают доходы ниже прожиточного минимума. При...
Индекс риска Как устроен бизнес по добыче криптовалюты? 16.05.2019 | 18:58 0 0
Индекс риска
Как устроен бизнес по добыче криптовалюты?
Источники говорят: майнинг в России процветает в промышленном масштабе. Майнеры — это специальное оборудование для добычи биткоина. Вот как описал экономику проекта...
Новак: испорченную хлором нефть из трубопровода "Дружба" можно продать с дисконтом 15.05.2019 | 19:09 0 0
Новак: испорченную хлором нефть из трубопровода "Дружба" можно продать с дисконтом
Загрязненная хлором нефть из трубопровода "Дружба" может быть продана на рынке с дисконтом. Об этом 15 мая сообщил журналистам глава Минэнерго Александр Новак. "Здесь...