Подозрительная тысяча. Действительно ли банки запрещают мелкие расчеты между россиянами?
Images: 
Подозрительная тысяча. Действительно ли банки запрещают мелкие расчеты между россиянами?
Подозрительная тысяча. Действительно ли банки запрещают мелкие расчеты между россиянами?
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

Business FM собрала четыре истории, когда банки блокируют переводы физлиц или требуют дополнительных объяснений. Профессиональный инвестор Михаил Крылов перевел несколько тысяч долларов. Он покупал иностранные ценные бумаги. И, естественно, банк попросил документы, говорит Крылов:

"Договоры, допустим, если это соглашение о покупке ценных бумаг в любой сумме, валютный контроль обязан потребовать эти документы. Даже если это 100 долларов, и они переводятся под покупку ценных бумаг за рубеж".

Москвич Валерий Резников переводил брокерской фирме куда меньшую сумму — 30 тысяч рублей. Но у банка тоже возникли подозрения. В операции отказали, карту заблокировали:

"Мгновенно заблокировали, сразу. "Карта заблокирована. Перевод сомнительный" — и все. Как только они заблокировали, девушка перезвонила, сразу говорю: "Да, это я переводил". Все им рассказал — нет проблем! Через полчаса вижу уже в онлайн-банке и SMS приходит на телефон, что карта разблокирована".

Кстати, в подобных случаях было бы полезно, если бы банки чаще так поступали. Собеседники Business FM рассказывали, что граждане переводили сомнительным брокерам миллионы рублей и банки легко проводили операции, после чего люди практически сразу теряли деньги.

Третий случай уже напоминает то, что описали "Известия". Алексей Александров пытался перевести две тысячи рублей со своей карты в одном банке на свою же карту в другом банке. Обе организации достаточно крупные, известные. Банк транзакцию не провел и карту заблокировал. Алексей позвонил сотруднику и провел несколько часов в разговорах:

"Мне потребовалось ответить на кучу

вопросов, чтобы они действительно удостоверились, что это моя карта и я сам пытался совершить все эти операции. Оператор пообещал карточку восстановить, после чего мне еще раз перезвонил сотрудник службы безопасности и спросил, действительно ли я это делал и на чью карту я переводил деньги. На что я ответил, что это была моя карта и я переводил со своей карты на свою карту. И вот только после этого сразу же они мне разблокировали эту карту".

Причины так и не объяснили, но, возможно, банк посчитал, что это не клиент занимается чем-то сомнительным, а, наоборот, у него кто-то пытается украсть деньги.

Но радиостанции рассказывали и противоположные случаи. Люди, работающие в сфере недвижимости, готовили для клиентов справки и получали от них онлайн-переводы. Суммы небольшие, но регулярные. И банки начали блокировать карты. Когда эти граждане устали заводить новые пластики, они просто перешли на наличные. Всем неудобно, потому что приходится снова ездить друг к другу. Но лучше так.

И вот уже банки перестраховываются, опасаясь наказаний регулятора, а быть может, по просьбе налоговиков. Вряд ли это массовые случаи. Но главное другое: у банка свои алгоритмы, и, когда люди жалуются, что им блокируют за безобидные переводы родственникам или за школьные учебники, ответить нечего. Как банки вычисляют подозрительные операции, знают только они сами.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 188
Автор: 
Михаил Сафонов@MiSafonov
Метки:
Читайте также:
ЦБ: чем дешевле нефть, тем лучше для инфляции и цен на бензин 15.12.2018 | 19:49 0 0
ЦБ: чем дешевле нефть, тем лучше для инфляции и цен на бензин
Чем ниже цена на нефть, тем дешевле бензин и ниже темпы инфляции. Как сообщает РБК, такую зависимость от изменения стоимости нефти Urals при реализации налогового...
Как возобновление регулярных покупок валюты для Минфина отразится на рубле? 14.12.2018 | 19:37 0 0
Как возобновление регулярных покупок валюты для Минфина отразится на рубле?
Центробанк повысил учетную ставку с 7,5% до 7,75% годовых. Кроме того, на последнем в этом году заседании совет директоров ЦБ принял решение возобновить с 15 января...
Кто в реальности зарабатывает на бонусах и кешбэках? 13.12.2018 | 18:50 0 0
Кто в реальности зарабатывает на бонусах и кешбэках?
Герман Оскарович несколько лукавит. У Сбербанка нет и, как сказал Греф, не будет кешбэка, но у него есть система бонусов "Спасибо от Сбербанка", и недавно банк разрешил...
Сбербанк ухудшил прогноз по рублю, но есть ли повод для беспокойства? 12.12.2018 | 19:25 0 0
Сбербанк ухудшил прогноз по рублю, но есть ли повод для беспокойства?
Сбербанк ухудшил прогноз по курсу рубля. Подробности приводит ТАСС. Согласно обновленному прогнозу Сбербанка, курс рубля в 2019–2020 годах ожидается на уровне 65-70...
Райффайзенбанк взимает с клиентов 700 рублей за SMS о просрочке по кредиту. Законно ли это? 11.12.2018 | 18:54 0 0
Райффайзенбанк взимает с клиентов 700 рублей за SMS о просрочке по кредиту. Законно ли это?
SMS о долгах за 700 рублей — такую сумму взимает Райффайзенбанк со своих заемщиков в первый день просрочки по кредиту. Многие клиенты банка узнали об этом из...
Где в России самые большие и самые маленькие пенсии? 10.12.2018 | 19:38 0 0
Где в России самые большие и самые маленькие пенсии?
Названы регионы с самой большой и самой маленькой пенсией. Больше всего российские пенсионеры получают на Чукотке. Средний размер пенсий там, по данным Пенсионного фонда...
Рубль вырос благодаря решению ОПЕК+ 09.12.2018 | 19:33 0 0
Рубль вырос благодаря решению ОПЕК+
Российский рубль вырос благодаря решениям ОПЕК+. Членам картеля и примкнувшим к ним странам — экспортерам "черного золота" удалось найти компромисс и договориться о...
Обновлено Цена нефти взлетела на решении ОПЕК+ сократить добычу 08.12.2018 | 19:03 0 0
Обновлено
Цена нефти взлетела на решении ОПЕК+ сократить добычу
Обновлено в 16:51 Нефть стремительно дорожает. Цена смеси Brent взлетела больше чем на 5% на новостях о том, что все участники соглашения ОПЕК+ поддержали сокращение...
ЦБ начал готовить банки к возможному отключению от Visa и Mastercard? 07.12.2018 | 19:30 0 0
ЦБ начал готовить банки к возможному отключению от Visa и Mastercard?
Центробанк рекомендовал небольшим банкам иметь резервного партнера на случай отключения их действующего банка-спонсора от международных платежных систем. Такой договор...
"Давос — это просто капля". Росконгресс отказался от "Русского дома" на форуме 06.12.2018 | 19:05 0 0
"Давос — это просто капля". Росконгресс отказался от "Русского дома" на форуме
Организаторы Давосского форума начали корректировать свою позицию по поводу участия российского бизнеса. Об этом сообщил премьер-министр Дмитрий Медведев. Впрочем, он не...