Подозрительная тысяча. Действительно ли банки запрещают мелкие расчеты между россиянами?
Images: 
Подозрительная тысяча. Действительно ли банки запрещают мелкие расчеты между россиянами?
Подозрительная тысяча. Действительно ли банки запрещают мелкие расчеты между россиянами?
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

Business FM собрала четыре истории, когда банки блокируют переводы физлиц или требуют дополнительных объяснений. Профессиональный инвестор Михаил Крылов перевел несколько тысяч долларов. Он покупал иностранные ценные бумаги. И, естественно, банк попросил документы, говорит Крылов:

"Договоры, допустим, если это соглашение о покупке ценных бумаг в любой сумме, валютный контроль обязан потребовать эти документы. Даже если это 100 долларов, и они переводятся под покупку ценных бумаг за рубеж".

Москвич Валерий Резников переводил брокерской фирме куда меньшую сумму — 30 тысяч рублей. Но у банка тоже возникли подозрения. В операции отказали, карту заблокировали:

"Мгновенно заблокировали, сразу. "Карта заблокирована. Перевод сомнительный" — и все. Как только они заблокировали, девушка перезвонила, сразу говорю: "Да, это я переводил". Все им рассказал — нет проблем! Через полчаса вижу уже в онлайн-банке и SMS приходит на телефон, что карта разблокирована".

Кстати, в подобных случаях было бы полезно, если бы банки чаще так поступали. Собеседники Business FM рассказывали, что граждане переводили сомнительным брокерам миллионы рублей и банки легко проводили операции, после чего люди практически сразу теряли деньги.

Третий случай уже напоминает то, что описали "Известия". Алексей Александров пытался перевести две тысячи рублей со своей карты в одном банке на свою же карту в другом банке. Обе организации достаточно крупные, известные. Банк транзакцию не провел и карту заблокировал. Алексей позвонил сотруднику и провел несколько часов в разговорах:

"Мне потребовалось ответить на кучу

вопросов, чтобы они действительно удостоверились, что это моя карта и я сам пытался совершить все эти операции. Оператор пообещал карточку восстановить, после чего мне еще раз перезвонил сотрудник службы безопасности и спросил, действительно ли я это делал и на чью карту я переводил деньги. На что я ответил, что это была моя карта и я переводил со своей карты на свою карту. И вот только после этого сразу же они мне разблокировали эту карту".

Причины так и не объяснили, но, возможно, банк посчитал, что это не клиент занимается чем-то сомнительным, а, наоборот, у него кто-то пытается украсть деньги.

Но радиостанции рассказывали и противоположные случаи. Люди, работающие в сфере недвижимости, готовили для клиентов справки и получали от них онлайн-переводы. Суммы небольшие, но регулярные. И банки начали блокировать карты. Когда эти граждане устали заводить новые пластики, они просто перешли на наличные. Всем неудобно, потому что приходится снова ездить друг к другу. Но лучше так.

И вот уже банки перестраховываются, опасаясь наказаний регулятора, а быть может, по просьбе налоговиков. Вряд ли это массовые случаи. Но главное другое: у банка свои алгоритмы, и, когда люди жалуются, что им блокируют за безобидные переводы родственникам или за школьные учебники, ответить нечего. Как банки вычисляют подозрительные операции, знают только они сами.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 260
Автор: 
Михаил Сафонов@MiSafonov
Метки:
Читайте также:
Деньги на мусор. Россияне заплатят 180 млрд рублей в год за вывоз отходов? 23.02.2019 | 19:34 0 0
Деньги на мусор. Россияне заплатят 180 млрд рублей в год за вывоз отходов?
Россияне будут платить за вывоз мусора в результате реформы 180 млрд рублей в год, подсчитали аналитики международной аудиторско-консалтинговой сети Finexpertiza. В...
Впервые за шесть лет: Москва получила дотации на 27 млрд 22.02.2019 | 19:37 0 0
Впервые за шесть лет: Москва получила дотации на 27 млрд
Москва получила дотации из федерального бюджета впервые за шесть лет, став одним из крупнейших получателей — общая сумма составила 27 млрд рублей. В основном дотации...
Песков: Путин недоволен эффективностью выполнения его установок по защите бизнеса 21.02.2019 | 19:13 0 0
Песков: Путин недоволен эффективностью выполнения его установок по защите бизнеса
В Кремле указали на проблемы в расследовании уголовных дел по экономическим статьям. Президент России Владимир Путин недоволен тем, как выполняются его поручения в этой...
Систему tax free сделают более удобной для туристов 20.02.2019 | 19:34 0 0
Систему tax free сделают более удобной для туристов
Систему tax free переведут в электронный формат. Такое поручение профильным ведомствам, Минфину и Федеральной таможенной службе дал министр финансов Антон Силуанов,...
СМИ: Центробанк просит банки временно работать бесплатно 19.02.2019 | 18:58 0 0
СМИ: Центробанк просит банки временно работать бесплатно
Центробанк России просит банки — участники Системы быстрых платежей (СБП) в первое время работы не брать с клиентов комиссию за переводы на карту по номеру телефона. Об...
Индекс риска Волатильность вернулась на валютный рынок 18.02.2019 | 19:03 0 0
Индекс риска
Волатильность вернулась на валютный рынок
Министр экономического развития России Орешкин посоветовал хранить сбережения в рублях. В долгосрочной перспективе рубль устойчив и будет плавно укрепляться в реальном...
"Они получат свои деньги, когда рак на горе свистнет — то есть никогда" 17.02.2019 | 19:22 0 0
"Они получат свои деньги, когда рак на горе свистнет — то есть никогда"
Власти Крыма не вернут активы Приватбанку. По словам первого вице-спикера крымского парламента Ефима Фикса, поскольку Приватбанк ушел из Крыма, забрав вклады сотни тысяч...
Россия выдержит новые санкции, полагают в рейтинговом агентстве Fitch 16.02.2019 | 19:44 0 0
Россия выдержит новые санкции, полагают в рейтинговом агентстве Fitch
Fitch сохранило инвестиционный рейтинг России на уровне "BBB-" с позитивным прогнозом, говорится в пресс-релизе рейтингового агентства. При этом аналитики не считают...
Что на самом деле будет с ценами на бензин? 15.02.2019 | 19:48 0 0
Что на самом деле будет с ценами на бензин?
Соглашение с нефтяниками будет действовать до конца марта, и, как уверяет вице-премьер Дмитрий Козак, резкого роста цен после этого не будет, возможно, лишь в пределах...
Козак о стоимости топлива: "Задача снижения цен труднодостижима" 14.02.2019 | 19:36 0 0
Козак о стоимости топлива: "Задача снижения цен труднодостижима"
Одной из тем, которую обсуждали на форуме в Сочи, стали цены на бензин. Снизить расценки на топливо в России не позволят условия рынка, заявил вице-премьер Дмитрий Козак...