Выйти из сумрака: Центробанк сократит черные списки клиентов банков
Images: 
Выйти из сумрака: Центробанк сократит черные списки клиентов банков
Выйти из сумрака: Центробанк сократит черные списки клиентов банков
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

Банк России намерен пересмотреть список неблагонадежных клиентов, которым тот или иной банк отказал в обслуживании или открытии счета в связи с наличием подозрений в нарушении требований закона о борьбе с отмыванием преступных доходов и о финансировании терроризма.

"Мы планируем в ближайшее время пересмотреть уже сформированные черные списки и оставить в них только тех, кто совершал самые рискованные операции. Мы полагаем, что списки значительно сократятся", — сказала глава Центробанка Эльвира Набиуллина.

Попадание в черный список банков — большая проблема для предпринимателей, напоминает директор "Рентмаш Групп" Евгений Стопычев:

Евгений Стопычев директор "Рентмаш Групп" "Мы переехали, сменили юридический адрес. Налоговая служба пришла почему-то по старому адресу, нас не нашла. В банке мне сказали, что если в течение семи рабочих дней вы ничего не будете делать, мы заблокируем вам расчетный счет. Это был, по-моему, понедельник. Во вторник я выезжаю с документами в банк. Я уехал, а служба безопасности банка заблокировала наш расчетный счет. Мы писали отзыв на банк "Возрождение": почему вы заблокировали счет, если предоставляете нам семь дней на выяснение всех взаимоотношений? Они ответили, что произошел какой-то сбой. Если юридические и фактические адреса не совпадают, то это контора-однодневка. Соответственно, в черный список. Так как мы попали, мы написали в банк. Нам разблокировали счет в течение пяти рабочих дней, а уже потом убрали из черных списков".

Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина подчеркнула, что банки не должны слепо применять формальные критерии, так как включение добросовестного предпринимателя в черный список причиняет ему не только фин

ансовый, но и репутационный урон. Чтобы исключить "чрезмерное давление на добросовестный бизнес", ЦБ вместе с Росфинмониторингом намерен сократить список признаков сомнительных операций.

Сейчас проблема попадания в черный список очень масштабна, говорит член совета московского отделения "Опоры России" Кирилл Дмитриев:

Кирилл Дмитриев член совета московского отделения "Опоры России" "Ситуация с блокировкой счетов в принципе не дает честному бизнесу возможности работать. Любое движение денег между физическим и юридическим лицом подпадает под тотальный контроль. У меня есть несколько компаний, в которых я, например, являюсь соучредителем или стопроцентным учредителем. Я не могу финансово помогать своим компаниям, что создает угрозу для бизнеса. Фактически мы перестали действовать от имени физлица. Мне пришлось зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, потому что его банк рассматривает все-таки как субъект предпринимательской деятельности. Соответственно, платежи между ИП и компаниями проходят свободнее, чем между физическим и юридическим лицом. Сейчас предприниматель находится не в самой лучшей ситуации. Кризис и непонятные перспективы в экономике парализуют работу бизнеса".

В 2018 году заработал механизм реабилитации, позволяющий клиентам добиваться своего исключения из черного списка, а в ЦБ начала работать межведомственная комиссия, которая рассматривает жалобы клиентов-отказников.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 281
Автор: 
Business FM
Читайте также:
Индекс риска Волатильность вернулась на валютный рынок 18.02.2019 | 19:03 0 0
Индекс риска
Волатильность вернулась на валютный рынок
Министр экономического развития России Орешкин посоветовал хранить сбережения в рублях. В долгосрочной перспективе рубль устойчив и будет плавно укрепляться в реальном...
"Они получат свои деньги, когда рак на горе свистнет — то есть никогда" 17.02.2019 | 19:22 0 0
"Они получат свои деньги, когда рак на горе свистнет — то есть никогда"
Власти Крыма не вернут активы Приватбанку. По словам первого вице-спикера крымского парламента Ефима Фикса, поскольку Приватбанк ушел из Крыма, забрав вклады сотни тысяч...
Россия выдержит новые санкции, полагают в рейтинговом агентстве Fitch 16.02.2019 | 19:44 0 0
Россия выдержит новые санкции, полагают в рейтинговом агентстве Fitch
Fitch сохранило инвестиционный рейтинг России на уровне "BBB-" с позитивным прогнозом, говорится в пресс-релизе рейтингового агентства. При этом аналитики не считают...
Что на самом деле будет с ценами на бензин? 15.02.2019 | 19:48 0 0
Что на самом деле будет с ценами на бензин?
Соглашение с нефтяниками будет действовать до конца марта, и, как уверяет вице-премьер Дмитрий Козак, резкого роста цен после этого не будет, возможно, лишь в пределах...
Козак о стоимости топлива: "Задача снижения цен труднодостижима" 14.02.2019 | 19:36 0 0
Козак о стоимости топлива: "Задача снижения цен труднодостижима"
Одной из тем, которую обсуждали на форуме в Сочи, стали цены на бензин. Снизить расценки на топливо в России не позволят условия рынка, заявил вице-премьер Дмитрий Козак...
Обновлено Упал — поднялся: чем вызвана волатильность рубля? 13.02.2019 | 19:11 0 0
Обновлено
Упал — поднялся: чем вызвана волатильность рубля?
Обновлено в 12:45 Рубль заметно упал из-за риска новых санкций. Поздно вечером 12 февраля буквально за десять минут он подешевел на 46 копеек к доллару и на 66 копеек к...
Комитет Совфеда предложил зачислять налог на доходы физлиц в бюджет по месту жительства 12.02.2019 | 19:05 0 0
Комитет Совфеда предложил зачислять налог на доходы физлиц в бюджет по месту жительства
Комитет Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам предлагает зачислять налог на доходы физических лиц в бюджет по месту жительства налогоплательщика, передает ТАСС...
Индекс риска Теряют ли инвестиции привлекательность на фоне повышения ставок? 11.02.2019 | 19:36 0 0
Индекс риска
Теряют ли инвестиции привлекательность на фоне повышения ставок?
В прошлом году ставки по вкладам снижались, в связи с чем многие россияне стали искать альтернативу и интересоваться инвестициями. Год начался с повышения ставок, правда...
Возможно ли введение безусловного дохода в России? 10.02.2019 | 18:51 0 0
Возможно ли введение безусловного дохода в России?
В Финляндии опубликовали результаты двухлетнего эксперимента, в ходе которого изначально безработным гражданам выплачивали около 560 евро в месяц, независимо от того,...
По высоким ценам ударят новыми продуктовыми рынками 09.02.2019 | 19:24 0 0
По высоким ценам ударят новыми продуктовыми рынками
Рынки помогут снизить цены на продукты, считает замглавы Минпромторга Виктор Евтухов. В интервью "Российской газете" он заметил, что "людям рынки интересны": "продукты...