Выйти из сумрака: Центробанк сократит черные списки клиентов банков
Images: 
Выйти из сумрака: Центробанк сократит черные списки клиентов банков
Выйти из сумрака: Центробанк сократит черные списки клиентов банков
Источник: BFM.Ru
Как сообщает BFM.Ru

Банк России намерен пересмотреть список неблагонадежных клиентов, которым тот или иной банк отказал в обслуживании или открытии счета в связи с наличием подозрений в нарушении требований закона о борьбе с отмыванием преступных доходов и о финансировании терроризма.

"Мы планируем в ближайшее время пересмотреть уже сформированные черные списки и оставить в них только тех, кто совершал самые рискованные операции. Мы полагаем, что списки значительно сократятся", — сказала глава Центробанка Эльвира Набиуллина.

Попадание в черный список банков — большая проблема для предпринимателей, напоминает директор "Рентмаш Групп" Евгений Стопычев:

Евгений Стопычев директор "Рентмаш Групп" "Мы переехали, сменили юридический адрес. Налоговая служба пришла почему-то по старому адресу, нас не нашла. В банке мне сказали, что если в течение семи рабочих дней вы ничего не будете делать, мы заблокируем вам расчетный счет. Это был, по-моему, понедельник. Во вторник я выезжаю с документами в банк. Я уехал, а служба безопасности банка заблокировала наш расчетный счет. Мы писали отзыв на банк "Возрождение": почему вы заблокировали счет, если предоставляете нам семь дней на выяснение всех взаимоотношений? Они ответили, что произошел какой-то сбой. Если юридические и фактические адреса не совпадают, то это контора-однодневка. Соответственно, в черный список. Так как мы попали, мы написали в банк. Нам разблокировали счет в течение пяти рабочих дней, а уже потом убрали из черных списков".

Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина подчеркнула, что банки не должны слепо применять формальные критерии, так как включение добросовестного предпринимателя в черный список причиняет ему не только фин

ансовый, но и репутационный урон. Чтобы исключить "чрезмерное давление на добросовестный бизнес", ЦБ вместе с Росфинмониторингом намерен сократить список признаков сомнительных операций.

Сейчас проблема попадания в черный список очень масштабна, говорит член совета московского отделения "Опоры России" Кирилл Дмитриев:

Кирилл Дмитриев член совета московского отделения "Опоры России" "Ситуация с блокировкой счетов в принципе не дает честному бизнесу возможности работать. Любое движение денег между физическим и юридическим лицом подпадает под тотальный контроль. У меня есть несколько компаний, в которых я, например, являюсь соучредителем или стопроцентным учредителем. Я не могу финансово помогать своим компаниям, что создает угрозу для бизнеса. Фактически мы перестали действовать от имени физлица. Мне пришлось зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, потому что его банк рассматривает все-таки как субъект предпринимательской деятельности. Соответственно, платежи между ИП и компаниями проходят свободнее, чем между физическим и юридическим лицом. Сейчас предприниматель находится не в самой лучшей ситуации. Кризис и непонятные перспективы в экономике парализуют работу бизнеса".

В 2018 году заработал механизм реабилитации, позволяющий клиентам добиваться своего исключения из черного списка, а в ЦБ начала работать межведомственная комиссия, которая рассматривает жалобы клиентов-отказников.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Просмотров: 328
Автор: 
Business FM
Читайте также:
Обновлено Система быстрых платежей перевела первый миллиард 19.04.2019 | 19:18 0 0
Обновлено
Система быстрых платежей перевела первый миллиард
Обновлено в 14:00 За первые полтора месяца работы системы быстрых платежей Центробанка пользователи перевели через нее более миллиарда рублей. В то же время 90% всех...
Кто упал и кого не оказалось в новом списке 200 богатейших бизнесменов России по версии Forbes? 18.04.2019 | 19:21 0 0
Кто упал и кого не оказалось в новом списке 200 богатейших бизнесменов России по версии Forbes?
Forbes назвал 200 богатейших бизнесменов России. В составе верхушки списка обновлений немного. Сменился лидер: теперь первую позицию занимает председатель правления "...
Минтруд заявил, что майские указы президента по повышению зарплат бюджетникам в целом выполнены 17.04.2019 | 19:35 0 0
Минтруд заявил, что майские указы президента по повышению зарплат бюджетникам в целом выполнены
Майские указы президента по повышению зарплат бюджетникам в целом выполнены, об этом рапортовал Минтруд. По сообщению министерства, за последние пять лет зарплаты врачей...
Греф: "Если услуга бесплатная, за ней будут очереди" 16.04.2019 | 19:30 0 0
Греф: "Если услуга бесплатная, за ней будут очереди"
Герман Греф подверг критике идею Федеральной антимонопольной службы (ФАС) об отмене комиссии за снятие денег в сторонних банкоматах. Об этом в начале апреля говорил...
Tele2 вплели в мошеннические сети? 15.04.2019 | 19:33 0 0
Tele2 вплели в мошеннические сети?
СМИ рассказали о новой схеме мошенничества в рунете. На самом деле она старая, но работает до сих пор. Статью под заголовком "Интернет-пользователи проиграли в лотерею"...
У Минфина есть план "Б" на случай введения санкций против российских госбанков 13.04.2019 | 19:46 0 0
У Минфина есть план "Б" на случай введения санкций против российских госбанков
Иностранные инвесторы озабочены возможностью введения новых санкций в отношении России, в частности, в банковском секторе, при этом оценивают экономику РФ как стабильную...
Кто допустил слив в сеть черного списка российских банков? 12.04.2019 | 19:39 0 0
Кто допустил слив в сеть черного списка российских банков?
Чаще всего владельцу бизнеса не нужно искать в интернете какие-то слитые базы, чтобы понять, попал ли он в черный список. Бизнесмен Алексей описывает свою, как он...
Обновлено Россияне потеряли на Forex более 200 млн рублей за два года 11.04.2019 | 19:00 0 0
Обновлено
Россияне потеряли на Forex более 200 млн рублей за два года
Обновлено в 15:45 За последние два года совокупный чистый убыток россиян на рынке Forex превысил 200 млн рублей. Данные приводит "Коммерсантъ" со ссылкой на отчетность...
В Петербурге введут туристический сбор с иностранцев 10.04.2019 | 19:30 0 0
В Петербурге введут туристический сбор с иностранцев
Власти Санкт-Петербурга решили ввести туристический сбор для приезжающих в город иностранцев. Каждый день проживания в Северной столице будет дополнительно обходиться в...
Коррупция как самая динамично развивающаяся отрасль российской экономики. Колонка Семена Новопрудского 09.04.2019 | 19:35 0 0
Коррупция как самая динамично развивающаяся отрасль российской экономики. Колонка Семена Новопрудского
На днях Росстат огорошил просвещенную публику радикальным пересчетом всех главных экономических показателей страны. Мы-то, наивные, думали, что в стране кризис, а...